新手投资美股最适合从指数型ETF着手,兼谈ETF的优势

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许多投资人接触美国股市投资时,常常会困扰不知该如何选择哪一档标的,事实上,初阶的投资人需要的理想标的不需要太复杂,追踪大盘指数的ETF就非常适合。美国经济每隔一段时间就会出现全面性的产业升息,推升股市再创新高,所以指数型ETF搭配美国股市,才能达到最佳的运用效益,对于指数ETF来说,德国股市可能也能有类似效果,但美国本身的经济结构和全球影响力更杰出,所以投资面临的风险可以比德国股市更低。

新手投资美股最适合从指数型ETF着手,兼谈ETF的优势

在美国股市中,主要有S&P500、NASDAQ、Dow Jones,另外还有Russell 1000、Russell 2000、Russell 3000等指数,每个指数都有个别的ETF来追踪,例如:S&P500就有SPY、IVV、VOO等多种选择,NASDAQ有QQQ可以选择,Russell 2000小型股有IWM可以选择,S&P400中型股有MDY可以选择,种类相当丰富。

如果你看好美国长线景气,那么S&P500很高机率股价长线也会成长,持有SPY等于500间美国知名优质上市企业的股票指数,追踪效率较好的ETF,长期回报率比大盘指数更理想,空头时的跌势可能比大盘指数来的小,长线投资者的心理压力会更低。

美股各个指数,及代表的股票:

Dow Jones 30,包含美国30间大型知名上市企业的股票指数。

S&P500大型股指数,包含美国500间大型知名上市企业的股票指数。

NASDAQ100科技股指数,包含NASDAQ股市中100家市值最大的美国和国际非金融证券公司的股票。

Russell 3000,美国3000家最大市值的公司股票。

Russell 2000小型股指数,美国3000间市值最大上市企业中,2000间市值最小的上市企业的股票指数。

Russell 1000,从Russell 3000中挑选1000家最大市值的公司股票,占3000指数中的公司的市场总值的90%。

从过去的历史绩效来看,只要美国景气是正向成长,大型股、科技股、小型股,还是中型股都会是获利的,但小型股和中型股的报酬率往往更高,在多头时期,最适合长线持有的ETF是跟踪中型股的指数ETF,具备的竞争力强,股价爆发力也强。

2008年5月3日,Buffett被问到,如何你是只有30岁左右,只能靠全职工作来维生,不能每天进行投资,但你赚到第一个100万,你会如何布局投资?

巴菲特说:“我会把所有的钱都投资在低成本追踪S&P500的指数型基金(ETF),然后继续努力工作。”

巴菲特一直向普通投资者推荐购买指数型基金,认购成本很低的指数型基金(ETF)是最理想的投资选择,事实上,你买入指数型基金(ETF),相当于同时买入了美国所有的行业,他在过去几次公开谈话,说过以下这些话。

如果投资人对任何行业和企业都一无所知,但对美国整体经济前景很有信心,愿意长期投资,这种情况下,这类投资人应该分散持有大量不同行业的公司股份,并且长期分批加码,透过投资指数型基金(ETF)就能达到这种效果,一个什么都不懂的业余投资者甚至能够低成本战胜大部分专业投资者,最好的投资股票方式是,持有管理费较低的指数型基金(ETF),扣除管理费和其他费用之后,所获得的投资报酬率,肯定能胜过绝大多数投资专家。

美国企业创造出非常优异的业绩,正常来说,股票投资者也应该得到相对应的投资绩效,只要分散且低成本的方式投资所有美国企业,但绝大多数投资者很少投资指数型基金( ETF),结果他们自选的股票绩效大多只是平平而已,甚至亏得惨不忍睹,通过投资指数型基金(ETF)就可以让他们轻松分享美国企业创造的优异成绩。

如果投资人坚持长期持续定期买入指数型基金(ETF),也许不会买在最低点,但同样也不会买在最高点,如果基金投资者每年要被收取2%管理费,那么你的投资收益率要赶上,或者超过指数型基金将会十分困难。中小投资者透过持有指数型基金(ETF)轻松进行投资,时间过的越久,财富累积自然越来越多。

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