替代USDT,或是央妈赋予DCEP的使命

过去的两周时间,我们再次见证了比特币及其他主要加密货币价格的大跌。

替代USDT,或是央妈赋予DCEP的使命

 

这次大跌的诱因,据说是中国央行持续打击虚拟货币炒作,并关停部分交易所。

 

作为一种底层技术,目前全球主流社会基本都接受了区块链的价值,催生出区块链技术的加密货币,绝大多数国家的央行和金融机构却对其非常抵触,而无数打着区块链和数字货币的骗子们的“割韭菜”行为,更是加深了政府及主流民意对于加密货币的负面态度。

 

也正因为主流民意对于加密货币整体持负面看法,再加上各国央行和政府对于直接采用法币来交易数字货币的严厉打击,让加密货币资产的交易始终处于一种灰色地带,市场由此衍生出“稳定币”这样的加密货币。

 

所谓“稳定币”,就是相对于法币价值比较稳定的加密货币,通常是跟某种法币挂钩,只要其价格相对于法币不会在短期内大涨大跌,就算“稳定”了,最著名的稳定币就是泰达币(Tether),也就是USDT,声称与美元保持1:1兑换,100%的美元准备金。

 

不过,长期以来,这些民间机构信用存疑(泰达公司屡次被爆出凭空发行USDT,相当于一家民间机构不断凭空印钱),加密货币市场上稳定币的信用一直备受市场质疑。

(关于泰达币的信用,参见“谁在操纵比特币的价格?”一文)

 

另一方面,虽然对加密数字货币整体持负面看法,但各国政府、央行、甚至包括一些大型跨国公司(如Facebook、Google等)都逐渐意识到,诸如比特币、以太币这样的加密货币,已经获得了上千万人的拥护,深深地嵌入了当今社会,各种各样加密货币资产的交易需求,成为区块链和数字货币行业最迫切的需求。

 

在这种情况下,政府、央行以及大型跨国公司最巧妙的做法,莫过于由自己发行区块链货币,然后用自己的现有信用来为数字背书,这一方面可以防止自身信用被加密货币挤出,另一方面还有可能从这个巨大的市场中分一杯羹,甚至有可能成为法币价值不稳定地区(占世界绝大多数国家)人们交易中使用的主要货币,挤占其他国家法币的应用区域。

 

总市值高达5000亿美元的Facebook公司宣布要发行Libra,就是想充当这样的角色。

 

比Libra更早的、由中国央行研究和开发的DC/EP(DigitalCurrency/Electronic Payment,数字货币/电子支付,下文简称“DCEP”),本质上也是一样的思路和道理。

替代USDT,或是央妈赋予DCEP的使命

2019年10月25日,新华社报道了高层集体学习区块链的新闻,这导致了比特币等主流加密货币的暴涨,也带来了区块链技术和各种打着区块链和数字货币幌子的传销币狂欢,引起了以央行为代表的中国金融监管体系的警惕。正如高层学习区块链新闻刚一出来,就有网友评论说,“你们这些打着区块链名头的骗子高兴什么?正规军进场,第一件事就是剿匪!”

 

“剿匪行动”很快就到来了,而且持续保持高压状态。

 

10月底,北京警方破获了数字货币交易所BISS诈骗案,抓捕犯罪嫌疑人数十人;

11月10日,人民日报、新华社、央视网等多家媒体呼吁,投资者应警惕数字货币骗局;

11月11日,内蒙古自治区工业和信息化厅对虚拟货币“挖矿”企业进行清理整顿和联合检查;

11月13日,北京市地方金融监管局发布《关于交易场所分支机构未经批准开展经营活动的风险提示》,同日,全球最大数字货币交易所之一的币安交易所,其微博账号也被屏蔽,粉丝清零;

11月14日,在上海互金整治办的牵头下,上海市金融稳定联席办和中国人民银行上海总部联合印发《关于开展虚拟货币交易场所排摸整治的通知》;

11月20日,包括深链Deepchain、币圈邦德、壹块硬币、炒币学堂等影响较大的部分区块链自媒体被微信封号,而在此之前,波场官方微博“波场TRON官博”被封;

11月21日,深圳市地方金融监督管理局发布关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示,并开始整治相关虚拟货币交易;

11月22日,央行上海总部发布公告称,要对上海地区虚拟货币相关活动开展专项整治,责令在摸排中发现的为注册在境外的虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务的问题企业立即整改退出;

11月23日,在BISS交易所被北京警方明确定性为非法数字货币交易所之后,北京市地方金融监管局、人行营业管理部会同中国互联网金融协会、国家互联网应急中心,对辖内虚拟货币交易场所等组织全面摸排;

……

 

高压之下,不少数字货币交易所下架山寨币,许多山寨币投资者资产瞬间归零,一些数字货币相关的交易所开始外逃或躲避打击。

 

11月6日,万有引力以技术驱动的GGBTC交易所无法提币。网站已经无法访问。同日,主流币换平台币的牛顿交易所不能提币;

11月11日,存币生息的MGEX不能提币,同日,Biki交易所对对多个币种做下架处理;

11月15日,币安交易所开始移除部分山寨币;

11月22日,网红交易所抹茶(MXC)下架多个山寨币,其成都技术办公场所被成都经侦介入调查;

11月24日,Bitsoda交易所宣布无期限的停止运营,并要求用户12月27日以前完成提币;

11月25日,央行发布公告称,2018年以来国内173家虚拟货币交易及代币发行融资平台已经全部实现无风险退出……

 

众所周知,以持有比特币等数字货币的数量来衡量,中国人长期位居世界第一,而在央行等金融监管部门的主导之下,中国针对数字货币和非法交易所的“剿匪行动”犹如秋风扫落叶,因为担心交易所发生挤兑甚至跑路,大量加密货币用户退出市场,由此导致了比特币及其他数字货币的价格自10月底开始连续暴跌——以比特币为例,在10月25日风声最紧的时候,比特币最低跌至6500美元左右。

 

如此高调打压,中国央行是打算彻底禁止比特币、以太币等数字资产么?

 

当然不是。

 

2017年9月13日,中国互联网金融协会发布《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》,清退了布在国内的加密货币交易所,虽然在短期内让比特币价格暴跌,但随后不久,却引发比特币的持续暴涨——正是从9月份的低点开始,到2017年12月份,短短3个月之内,比特币价格暴涨了10倍以上。

 

无论是美国监管当局还是中国监管当局,逐渐都意识到比特币像小强一样打不烂、压不垮,那最好的办法,就是尽量让它在我的规则和框架之下运行……

 

2018年3月,人民银行副行长范一飞发表讲话,称央行在2018年正在扎实推进央行数字货币研发,这就是2018年以来一直“常闻楼梯响,不见人下来”的中国DCEP。

 

2019年6月份,互联网巨头Facebook宣称要发行自己的Libra数字货币,这引发了天下大乱,欧洲的德国、法国明确表示拒绝Libra在该国使用,美国国会也赶紧质询Libra——就在10月下旬中国高层集体学习的十几个小时前,Facebook的CEO扎克伯格还在美国国会接受了质询,而扎克伯格在回答国会质询中,竟然声称,如果美国人不研发自己的数字货币,中国央行所研发的数字货币就很有可能走在世界前列……

 

小扎同学这真是给中国央行和政府提了个醒,随后不久,中国央行主管DCEP研发的官员,就对公众声称,中国央行的DCEP“呼之欲出”。

 

就DCEP研发专利申请情况来看(见下表),中国的DCEP研发主要内容应该早已基本完成,但为何迟迟没有发行呢?

替代USDT,或是央妈赋予DCEP的使命

 

问题的答案在于应用场景——

简单来说就是,中国的DCEP如果发行出来,到底能应用在什么地方呢?

 

如果DCEP发行出来,根本没地方可用,大家也不愿意用,那这对于央行乃至中国政府的信用,可谓是一个沉重打击,这对中国央行和政府来说,也绝对是不可接受的——毕竟,中国央行的信用,和Facebook这样的公司信用,绝对不可同日而语。

 

应用场景不出来,中国的DCEP即便呼之欲出,也没法正式发行。

 

观察当前区块链技术和加密货币交易市场的问题,我们很快就会发现,软肋就在USDT这里——泰达公司的信用持续受到市场质疑,其操纵比特币价格和加密货币市场的指责不绝于耳,过去的一年多时间里,各大数字货币交易所都纷纷发行自己的平台币替代USDT……

 

既然如此,我们不妨猜想一下,把替代信用不佳的USDT,当作DCEP的第一个应用场景如何?

替代USDT,或是央妈赋予DCEP的使命

从这个角度思考,很多东西都豁然开朗。

 

央行官员明确说过,央行的DCEP就是M0的电子化,而观察其专利申请情况,可以发现其核心功能是一个电子账户系统。

 

听起来,这和现有的网上银行似乎很相似,所以很多人就理解说,“DCEP=用区块链交易人民币”。但,这种理解并不正确——DCEP是完全模拟纸质现金的方式,区块链的钱包技术和智能合约被纳入到DCEP的专利设计中,使用者(普通个人、机构、交易所)不需要得到一个中心化机构的授权,不需要实名注册,只需有互联网连接,就可以实现收发电子人民币的功能,而且DCEP的购买力相比较人民币是绝对稳定的……

 

有了全球第二大经济体央行的背书,显然,DCEP是一种比USDT更稳定的稳定币。

 

更进一步的是,这几年数字货币交易所在全世界各地兴起,但苦于得不到法币和银行的支持。如果DCEP能应用到数字资产交易中来,这相当于打通了人民币与数字货币的交易——而众所周知的是,加密货币的交易,一直都是全球化的7X24小时交易……

 

接下来,如果DCEP能够得到世界各国越来越多人的认可和信任(有中国央行的信用背书),是不是可以简单地说,DCEP通过曲线救国,间接实现了人民币的国际化?

 

实际上,即便USDT信用不佳,但根据有关报道,鉴于其在数字货币交易领域的“稳定性”,已经有诸如伊朗、俄罗斯等国家做进出口贸易的企业,为了躲避美国的美元流动监管,开始选择使用USDT结算……

 

再由此联想到,我们央行的DCEP强调,不需要中心化机构授权,而是像现金一样,通过非实名制的区块链钱包来收发DCEP……

 

你有没有看出来一点门道?

 

进一步想,如果替代USDT要成为DCEP的第一个应用场景,那么如果DCEP首先就被一堆传销币、山寨币、割韭菜平台、骗子交易所给使用了,你觉得,这对于中国央行的信用是好还是坏?

 

如此思考的话,如果DCEP要正式发行,并且找到相对可靠的应用场景,那么清理各种山寨币和骗子交易所就成为了必然的选项。

 

为了DCEP发行而清扫道路,比特币等主流加密货币可谓是不幸躺枪。

 

实际上,在“央妈的稳定币要来了……”一文中,我一直在不断强调说:

我们的央妈本身,拥有全中国最高的信用,但恰恰在国际上信用不足,所以央行采用区块链技术和研究数字货币的主攻方向,应该是如何帮助人民币在国际上赢得信用,最好是利用14亿民众对人民币的信用基础,叠加世人对比特币和区块链技术的信任,逐渐地、一点点地来撬动人民币在整个世界的信用,促进人民币的国际化。

 

也许,在央妈的思路里,替代了USDT的DCEP,能更好地促进比特币和区块链行业的发展,顺便还能避开当代金融体系中的美元霸权呢!

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