美国机器人顾问和下一代银行服务独角兽:Wealthfront Corporation

5月 14, 202101:05:24
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美国机器人顾问和下一代银行服务独角兽:Wealthfront Corporation

Wealthfront Corporation由Andy Rachleff和Dan Carroll于2011年12月成立,总部位于美国加州Palo Alto,是一家机器人顾问和下一代银行服务公司,可随时为现金帐户提供市场上最高的APY,一流的自动化投资管理和免费财务建议,从而帮助管理短期和长期资金。

美国机器人顾问和下一代银行服务独角兽:Wealthfront Corporation

Wealthfront Corporation美股百科:

Wealthfront Inc.是一家自动投资服务公司,总部位于加利福尼亚州帕洛阿尔托,由Andy Rachleff和Dan Carroll于2008年成立。截至2019年9月,Wealthfront在40万个帐户中拥有210亿美元的资产管理规模。

在2019年2月,Wealthfront推出了一个现金帐户,一个高利息储蓄帐户。现金帐户的利率可跟踪联邦基金利率,是联邦存款保险公司(FDIC)最高保额为100万美元的帐户,最低帐户为1美元。 Wealthfront之所以能够提供100万美元的FDIC保险,是因为Wealthfront将客户的现金帐户资金存入了包括花旗银行汇丰银行富国银行在内的合作伙伴银行网络。

2020年6月,Wealthfront对该帐户添加了支票功能,包括直接存款,账单支付和ATM访问。现金帐户最初仅适用于拥有现有投资帐户的客户。 2020年8月,Wealthfront正式启用了现金帐户。

Wealthfront会为其客户投资的资金收取0.25%的顾问费。 仅投资帐户会收取此费用(现金帐户不收)。 如果客户通过会员链接注册,Wealthfront会定期提供$5,000的费用减免。 此外,对于新客户推荐,客户可以免除$5,000的费用; 新客户必须开始使用该服务,并且如果新客户离开该服务,则免除费用豁免。 推荐人和被推荐人都将获得$5,000的费用减免。 Wealthfront的投资账户最低限额为500美元。

Wealthfront主要竞争对手Betterment

Wealthfront Corporation融资百科:

Wealthfront公司已从Benchmark Capital,DAG Ventures,Index Ventures,The Social + Capital Partnership和包括Marc Andreessen,Ben Horowitz和Jeff Jordan在内的个人那里获得了资助。

  • 2008年12月16日,在天使轮融资中,Wealthfront获得Michael Jones(个人)、Marc Andreessen(个人)、Ben Horowitz(个人)、Andy Rachleff(个人)、Jeff Jordan(个人)等300万美元投资。
  • 2009年12月15日,A轮融资,Wealthfront获得 DAG Ventures 独家750万美元投资。
  • 2013年3月20日,B轮融资,Wealthfront获得 Greylock, Index Ventures 领投,Slow Ventures、Social Capital、Science Inc.等跟投的2000万美元资金。
  • 2014年4月2日,C轮融资,Wealthfront获得 Index Ventures 领投,Greylock、Benchmark、Social Capital、DAG Ventures等跟投的3500万美元资金。
  • 2014年10月27日哦,D轮融资,Wealthfront获得 Spark Capital 领投,Index Ventures、Greylock、Social Capital、DAG Ventures等跟投的6400万美元资金。
  • 2018年1月4日,E轮融资,Wealthfront获得 Tiger Global Management 领投,Index Ventures、Greylock、Benchmark、Spark Capital等跟投的7500万美元资金。晋身独角兽

Wealthfront Corporation历史百科:

  • Wealthfront是由Benchmark联合创始人安迪·拉赫列夫(Andy Rachleff)和丹·卡洛尔(Dan Carroll)于2008年创立的共同基金分析公司kaChing,后来转向财富管理。拉赫夫(Rachleff)是该公司的创始首席执行官。2012年12月,该公司开始为超过10万美元的帐户提供tax-loss harvesting服务。
  • 该公司于2013年初管理的资产为9700万美元,并在一年内增长了450%。
  • 2013年,Wealthfront引入了“直接索引编制”(direct indexing),这是一个tax-loss harvesting平台,用于购买投资组合中的各个证券。
  • 2014年1月至2016年10月期间,亚当·纳什(Adam Nash)是Wealthfront的首席执行官。创始人安迪·拉赫列夫(Andy Rachleff)在2016年就任该职位。
  • 2016年,Wealthfront与内华达州建立了合作伙伴关系,启动了529个税收优惠的大学储蓄计划。 2015年,内华达州通过了一项新的税收抵免政策,该税收抵免政策适用于为参加529储蓄计划的雇员提供资金匹配的雇主。安迪·拉赫列夫(Andy Rachleff)当时是执行董事长兼首席执行官。
  • 2018年1月,Wealthfront推出了Path的房屋所有权计划工具。
  • 2020年1月,Wealthfront荣登2020年《Business Insider》年度十大最佳机器人顾问(Top 10 Best Robo Advisors in 2020)之列。
  • 2020年6月,Wealthfront通过了一项新的任务声明:“我们的任务是建立有利于人民而不是机构的金融体系。” Wealthfront继续解释说:“为了赢得人们的青睐,金融服务公司将需要构建令人愉悦的基于软件的产品。只有通过软件,您才能降低提供服务的成本,足以与客户(而不是从客户)赚钱 。”

Wealthfront Corporation美股投资:

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