美国最大金融服务机构:摩根大通(小摩) JPMorgan Chase(JPM)

券商公司 明星股 资产管理公司 银行投行3232,737233字数 7012阅读模式
摘要

摩根大通集团(JPMorgan Chase & Co,NYSE:JPM;),创建于1799年(已有216年历史),业界称西摩或小摩,总部位于美国纽约,全职雇员241,145人,是美国最大金融服务机构之一。

摩根大通集团JPMorgan Chase & Co.(NYSE:JPM),创立于1799年,业界称西摩或小摩,总部位于美国纽约,全职雇员278,494人,是美国最大金融服务机构之一(2011年10月,摩根大通的资产规模超越美国银行成为美国最大的金融服务机构),也是美国最大的银行,作为一家全球性金融服务公司运营。

美国最大金融服务机构:摩根大通(小摩) JPMorgan Chase(JPM)

摩根大通JPMorgan Chase & Co.(JPM)美股百科:

现JPMorgan Chase & Co.最初是Chemical Bank,它收购了Chase Manhattan并采用了该公司的名称。 目前的公司成立于 2000 年,当时 Chase Manhattan Corporation 与 J.P. Morgan & Co. 合并。

摩根大通是一家全球性金融服务公司,2016年超越富国银行成为全美最大的银行,摩根大通的业务遍及50多个国家,包括投资银行、金融交易处理、投资管理、商业金融服务、个人银行等。现在的摩根大通于2000年由大通曼哈顿银行及J.P.摩根公司合并而成,并于2004年与2008年分别收购芝加哥第一银行、华盛顿互惠银行、和美国著名投资银行贝尔斯登。

摩根大通集团分为4个部门来运作:Consumer & Community Banking(消费者和社区银行), Corporate & Investment Bank(企业与投资银行), Commercial Banking(商业银行), Asset Management(资产管理)。

1、消费者和社区银行部门——向消费者提供存款和投资产品和服务;向小企业提供贷款,存款,现金管理和支付解决方案;住宅抵押贷款和房屋产权贷款;提供信用卡,支付服务,支付处理服务,汽车贷款和租赁,以及学生贷款。

2、企业与投资银行部门——提供投资银行产品和服务,包括:公司战略和结构咨询、股本和债务市场融资、以及贷款发起和联合;财务服务,如现金管理和流动性解决方案;现金证券和衍生工具,风险管理解决方案,主承销和研究服务;为资产管理公司,保险公司,公共和私人投资基金提供证券服务,包括托管,基金会计和管理以及证券借贷产品。

3、商业银行部门:向公司,市政当局,金融机构和非营利实体提供金融解决方案,包括贷款,资金,投资银行和资产管理,以及向房地产投资者和业主提供融资。

4、资产管理部门:提供各种资产类别(如股票,固定收益,替代品和货币市场基金)的投资和财富管理服务;多资产投资管理服务;退休服务;经纪和银行服务,包括信托,不动产,贷款,抵押和存款。

摩根大通集团与InvestCloud具有战略关系,为个人投资者开发新的数字产品。

摩根大通JPMorgan Chase & Co.(JPM)竞争对手:

摩根大通JPMorgan Chase & Co.(JPM)历史百科:

摩根大通诸多前身包括:

1、J.P.摩根公司

J.P. Morgan公司由美国著名银行家约翰·摩根创建,其历史可以一直追溯到1871年创建的德雷克希尔-摩根公司(Drexel, Morgan & Co.)。J.P.摩根公司曾经是美国历史上最有声望的金融服务机构,参与过美国钢铁公司的创建和新英格兰地区铁路的修建,还曾多次协助美国政府发行债券,以解决国家财政问题。虽然公司以摩根的名字命名,但实际上摩根本人只拥有公司19%的资产,其余的资产则属于一系列神秘的股东,其中包括欧洲的罗斯柴尔德家族。

1914年建成的位于纽约华尔街23号的J.P.摩根公司总部被人们称为“摩根之家”,它在很长一段时间里都是美国金融界最重要的地址。1920年9月16日,在这里发生了著名的华尔街爆炸事件,恐怖分子引爆的炸弹造成38人死亡,400余人受伤。美国联邦调查局经过20年的调查,在结案时仍然没能找到爆炸案的动机。

1914年8月,J.P.摩根公司合伙人亨利·戴维森在伦敦与英格兰银行达成协议,后者同意选择J.P.摩根公司作为英国和法国政府战争债券的唯一发行机构,这使J.P.摩根公司与英格兰银行建立了独一无二的伙伴关系。与英法政府的合作给公司带来了巨大的商业利益。

1930年,美国国会通过了旨在分离金融机构商业银行与投资银行业务的格拉斯-斯蒂格尔法案。这项法案最终迫使J.P.摩根公司放弃了投资银行业务,转变为一家单一的商业银行。原因是在当时,相对于投资银行业务,商业银行的商业贷款服务可以给公司带来更大的利润。同时,公司的管理者认为,未来政治环境的改变终将促使政府取消格拉斯-斯蒂格尔法案,而作为一家商业银行的J.P.摩根公司将可以迅速恢复投资银行业务,反之则会困难重重。1935年,J.P.摩根公司彻底关闭了投资银行部门。合伙人亨瑞·摩根(约翰·摩根的孙子)与哈罗德·斯坦利带领公司的投资银行家们建立了一家新的证券公司,命名为摩根斯坦利。这家公司6千6百美元的注册资金则全部来自于J.P.摩根公司的合伙人。如今,经过70多年的发展,摩根斯坦利已成为美国仅次于高盛集团的第二大独立投资银行。

1959年,为了扩大公司的业务范围,J.P.摩根公司与纽约信用担保公司(Guaranty Trust Company of New York)合并,新的公司命名为摩根信用担保公司(Morgan Guaranty Trust Company),这个名称一直沿用到了1984年。於1990年代,由于格拉斯-斯蒂格尔法案的废除,J.P.摩根公司终于恢复了投资银行业务,并在几年内急速发展为美国最大的投资银行之一。

2、美国大通银行

大通曼哈顿银行(Chase Manhattan Bank),或称大通银行,成立于1955年,是由成立于1799年的曼哈顿银行(Bank of the Manhattan Company)和成立于1877年的大通国家银行(Chase National Bank)合并而成。曼哈顿银行的前身曼哈顿公司由美国政治家阿龙·伯尔创办,并把这家淡水运送服务公司转变成银行。

20世纪70至80年代,公司在大卫·洛克菲勒的带领下,发展成为美国最大最有声望的银行之一,擅长的业务涉及银团借贷、财务及证券服务、信用卡、房屋信贷及零售金融服务。然而90年代初的房地产市场崩溃削弱了大通曼哈顿银行的实力,使得其在1996年被美国美华银行收购,但保留了大通银行的名称。在与J.P.摩根公司合并以前,大通银行通过收购旧金山的汉博奎斯特公司(Hambrecht & Quist)与英国的罗伯特-富林明公司(Robert Fleming & Co.),扩张了投资银行和资产管理部门。

3、美华银行

美华银行的前身纽约化学制造公司成立于1823年,在1824年取得了经营银行业务的执照并建立了纽约美华银行。在兼并了诸如玉米交易银行(Corn Exchange Bank)与德克萨斯商业银行(Texas Commerce Bank)等一批金融机构后,美华银行的风险投资与私人股权投资部门在20世纪90年代迅速发展,成为杠杆收购交易的先锋。在历史上,美华银行还几度成为过美国最大的银行(以资产或市值计)。

1996年,美华银行收购了大通曼哈顿银行,并延用了大通银行的名称。现时的摩根大通全球总部——纽约公园大道(Park Avenue)270号就是前美华银行总部所在地。

4、芝加哥第一银行

芝加哥第一银行是1999年由俄亥俄第一银行(Bank One)与芝加哥第一银行(First Chicago NBD)合并而成。其历史可以追溯到成立于俄亥俄州的几家不同银行,包括位于哥伦布市的第一银行集团(First Bancgroup)与哥伦布城市银行(City National Bank of Columbus)。芝加哥第一银行合并成立后,第一任CEO杰米·戴蒙(Jamie Dimon)的出色管理使得银行地位不断提升,最终与摩根大通合并。而杰米·戴蒙本人随后则出任摩根大通CEO,并在次贷危机中带领摩根大通稳步发展,使公司安然度过危机并一跃成为美国第二大金融服务机构。

5、贝尔斯登

2007年底时的贝尔斯登是美国第五大投资银行,但由于次贷危机的影响,其市值从2007年下半年开始下滑。到2008年3月14日,有传言称贝尔斯登的客户开始将他们的资产提走,贝尔斯登的股价因此急剧下跌了47%。在接下来的周末,关于贝尔斯登资不抵债的传言进一步将其推向破产边缘。3月15日,美国联邦储备局为防止危机扩大至整个金融体系而介入,在一系列紧张的谈判后,摩根大通宣布将在美联储的担保下以每股2美元的价格收购贝尔斯登,后又在3月24日将价格提高到每股10美元,并在90天内获得了双方股东批准。

6、华盛顿互惠银行

2008年9月25日,华盛顿互惠银行宣布破产,这是美国历史上规模最大的银行倒闭案。美国联邦存款保险公司随后接管了华盛顿互惠银行,并将其包括存款与债务担保在内的大部分资产以19亿美元出售给了摩根大通。摩根大通次日恢复了华盛顿互惠银行的运营,实现了在美国西海岸的扩张,并由此成为了美国最大的储蓄银行。

美国最大金融服务机构:摩根大通(小摩) JPMorgan Chase(JPM)

点击查看大图

从上面的图,可以看出现在的摩根大通历史有多复杂:

  • 1955年,成立于1799年的Bank of the Manhattan Company和成立于1877年的Chase National Bank of the City of New York合并,成立大通曼哈顿银行(Chase Manhattan Bank);
  • 1959年,成立于1866年的Guaranty Trust Company of New York和成立于1895年的J.P. Morgan & Co. ("The House of Morgan")合并,成立J.P. Morgan & Co. (前称Morgan Guaranty Trust),虽然公司以摩根的名字命名,但实际上摩根本人只拥有公司19%的资产,其余的资产则属于一系列神秘的股东,其中包括欧洲的罗斯柴尔德家族;
  • 1961年,1905年成立的Manufacturers Trust Company和1873年成立的Hanover Bank合并,成立Manufacturers Hanover;
  • 1988年,成立于1823年的纽约化学银行(The Chemical Bank of New York)在先后完成了多项收购活动,包括:1920年收购成立于1851年的Citizens National Bank、1954年收购成立于1852年的Corn Exchange Bank、1959年收购New York Trust Company、1986年收购成立于1866年的Texas Commerce Bank,后,重组成立Chemical Bank;
  • 1991年,Manufacturers Hanover与Chemical Bank合并,成立美国化学银行——Chemical Bank;
  • 1996年,大通曼哈顿银行(Chase Manhattan Bank)收购美国化学银行(Chemical Bank),成立新的大通曼哈顿银行(Chase Manhattan Bank);
  • 2000年,大通曼哈顿银行(Chase Manhattan Bank)与J.P. Morgan & Co.合并,成立新的JPMorgan Chase & Co.,标志着目前的摩根大通集团正式成立;
  • 2004年,JPMorgan Chase & Co.收购美国第一银行(Bank One),合并后的新摩根大通银行资产总额达1.12万亿美元,一举超过美洲银行,与1.19万亿美元资产的第一大银行花旗仅一步之遥。而Bank One是由Banc One Corp.First Chicago NBD和Louisiana's First Commerce Corp.合并而来,其中:Banc One Corp.又是由City National Bank & Trust Company和Farmers Saving & Trust Company于1968年合并而来;First Chicago NBD是由1863年成立的First Chicago Corp.和成立于1933年的NBD Bancorp. (前称National Bank of Detroit) 于1995年合并而来;
  • 2008年,次贷危机,2008年3月24日,摩根大通以每股10美元收购贝尔斯登(Bear Stearns,2007年底时的贝尔斯登是美国第五大投资银行);
  • 2008年9月25日,摩根大通以19亿美元收购破产的华盛顿互惠银行(Washington Mutual),这是美国历史上规模最大的银行倒闭案,摩根大通由此成为了美国最大的储蓄银行。Washington Mutual成立于1889年,先后于1997年收购Great Western Bank、1998年收购H. F. Ahmanson & Co.、2001年收购Bank United of Texas、2002年收购Dime Bancorp, Inc.、2005年收购Providian Financial;
  • 2009年11月,摩根大通以约10亿英镑(合16.7亿美元)的价格购得嘉诚(Cazenove)余下的50%股权,从而获得对该公司的所有权和控制权,实现了欧洲地区业务的进一步扩张。 2010年2月,摩根大通以17亿美元收购了苏格兰皇家银行(RBS)旗下能源交易商RBS Sempra;
  • 2014年10月4日,摩根大通完成出售现货大宗商品业务给摩科瑞能源集团(Mercuria Energy Group, Ltd)作为收购的一部分,摩科瑞还收购了历史悠久的金属仓储、存储和处理业务部门Henry Bath;
  • 2016年3月,摩根大通决定不向富裕国家的煤矿和煤电厂提供资金;
  • 2016年9月,摩根大通向InvestCloud进行了股权投资。
  • 2016年12月,Wendel investment公司的14名前任高管面临税务欺诈的审判,而摩根大通则被追责;
  • 2017年3月,摩根大通(JPMorgan Chase&Co)前雇员劳伦斯•奥布拉卡尼克(Lawrence Obracanik)承认他从雇主那里偷走了超过500万美元用以偿还个人债务;
  • 2017年6月,JPMorgan Chase首席运营官Matt Zames决定离职;
  • 2018年10月,路透报道,摩根大通同意支付530万美元罚金以达成针对其古巴和伊朗的和解;
  • 2019年2月,JP摩根宣布推出JPM Coin,这是一种数字代币,将用于结算其批发支付业务客户之间的交易。这将是美国一家银行发行的第一种加密货币;
  • 2020年8月26日,摩根大通向内地合作伙伴上海国际信托购入其持有的上投摩根基金管理有限公司余下49%股权;
  • 2020年9月,摩根大通公司承认在八年的时间里操纵了贵金属期货和政府债券市场。 它与美国司法部,美国证券交易委员会和商品期货交易委员会达成和解,作价9.2亿美元。 摩根大通将不会面临刑事指控,但是,它将启动一项为期三年的延期起诉协议;
  • 2020年12月30日,摩根大通购入信用卡会员奖励计划服务提供商cxLoyalty,但未有披露交易条款 cxLoyalty网站资料显示,集团拥有3000个客户,为7000万消费者提供服务;
  • 2021年,摩根大通(JP Morgan)资助建立欧洲超级足球联赛(European Super League in European),如果成功,该联盟将结束精英的欧洲金字塔足球体系。JP摩根(JP Morgan)在创建超级联赛中的作用非常重要; 据报道,这家投资银行已经为此工作了几年;
  • 2022年1月,摩根大通(JPM)收购欧洲基于云的支付金融科技公司 Viva Wallet Holdings Software Development 约 49% 的所有权。
  • 2022年3月15日,摩根大通(JPM)已同意收购基于云的股票计划管理软件提供商 Global Shares,并将最终将该业务整合到摩根大通的资产和财富管理业务线中。Global Shares 拥有 600 多家企业客户,从早期的初创公司到成熟的跨国上市公司。 它在 650,000 名企业员工参与者中管理着近 200B 美元的资产。
  • 2022 年 3 月,摩根大通宣布关闭其在俄罗斯的业务,以符合监管和许可要求。
  • 2022 年 5 月 20 日,摩根大通使用区块链进行抵押品结算,这是华尔街在传统金融资产交易中对该技术进行的最新试验。
  • 2022年9月8日,彭博社援引知情人士的话报道称,摩根大通(JPM)正在就投资 Yapily 进行早期谈判,Yapily 是一家位于伦敦的金融科技初创公司,正在寻求筹集新资金。Yapily 正在为收购在德国提供开放银行产品的 finAPI 进行筹款活动。Yapily 使用安全的开放 API 连接到数千家银行,该 API 旨在消除复杂性并允许访问金融信息和支付基础设施。
  • 2022年9月12日,摩根大通(JPM)已同意收购总部位于加利福尼亚的支付初创公司 Renovite,以加快其向商家推出新产品的能力。

摩根大通(小摩)JPMorgan Chase(JPM)美股投资:

小摩是美国最大的银行之一,与高盛美国银行富国花旗等构成美国金融及银行业的支柱体系及生态环境,是美国金融公司的典型代表,也是美国金融强国的标志之一,是美国的不倒翁企业。

行情直达行情交易内部交易
百科美股百科持股十大机构
财报公司财报期权期权交易
官网公司官网预测营收预期
盈透证券——一个账户交易全球】

盈透证券(IBKR)提供低成本交易港股、美股(200股/1美元,无平台费)。全市场最低的融资交易成本。借出股票赚取额外收益。

美港股交易最划算的券商,世界排名第一的网络券商!
立即开户

  • 美股之家千人QQ群
  • 群号:249342519
  • weinxin
  • 美股之家微信公众号
  • 公众号"美股百科"
  • weinxin
美股之家
评论  3  访客  1  引用  2
    • 美股之家
      美股之家

      JPMorgan 二季报 好于预期,盘前张0.75%。

    • 来自外部的引用

    匿名

    发表评论

    匿名网友

    :?: :razz: :sad: :evil: :!: :smile: :oops: :grin: :eek: :shock: :???: :cool: :lol: :mad: :twisted: :roll: :wink: :idea: :arrow: :neutral: :cry: :mrgreen:

    确定