美国机器人咨询和现金管理服务金融独角兽公司:Betterment LLC

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美国机器人咨询和现金管理服务金融独角兽公司:Betterment LLC

Betterment LLC创立于2008年,总部位于美国纽约州纽约市,是一家基于目标的在线投资公司,提供个性化的财务建议以及低廉的费用和卓越的客户体验。

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Betterment LLC美股百科

Betterment是一家美国金融咨询公司,提供机器人咨询和现金管理服务。 该公司位于纽约市,已在美国证券交易委员会(SEC)注册,并且是金融业监管局(FINRA)的成员。 它是注册的投资顾问和经纪交易商。文章源自美股之家 | 美股百科 | 美港股开户投资-https://www.mg21.com/betterment.html

Betterment公司的主要服务是基于目标的自动化投资,该投资管理被动指数追踪股票和固定收益交易所交易基金的投资组合。 它提供应税和税收优惠的投资帐户,包括传统和罗斯个人退休帐户(IRA)。 最近,它增加了人力财务顾问以及支票和储蓄账户作为附加服务。文章源自美股之家 | 美股百科 | 美港股开户投资-https://www.mg21.com/betterment.html

Betterment是一项智能的自动化投资服务,可为个人,IRA,ROTH IRA和结转401(k)帐户提供优化的投资回报。 其技术使用户能够管理自己定制的多元化投资组合中的投资。 该公司收取0.25%的管理费,使用户可以访问,查看,共享和查看其投资组合的活动,以及随时随地进行存款和取款。文章源自美股之家 | 美股百科 | 美港股开户投资-https://www.mg21.com/betterment.html

Betterment公司产品还包括Tax Loss Harvesting,该计划旨在抵消收益和收入税;和RetireGuide,一系列在线调查,使用户能够确定其长期财务目标是否成功。文章源自美股之家 | 美股百科 | 美港股开户投资-https://www.mg21.com/betterment.html

截至2021年4月,Betterment管理着290亿美元的资产。 以及超过60万个客户帐户。文章源自美股之家 | 美股百科 | 美港股开户投资-https://www.mg21.com/betterment.html

Betterment LLC当前业务:

Betterment当前的业务模型包括三个业务领域:零售投资,顾问平台和针对中端市场的401(k)。2017年7月,Betterment宣布其管理的资产(AUM)超过100亿美元。在2019年3月,该公司取消了用于自定义投资组合的最低帐户规模(以前为100,000美元)。文章源自美股之家 | 美股百科 | 美港股开户投资-https://www.mg21.com/betterment.html

Betterment公司的个性化财务建议使用基于原则的机器人顾问技术,例如计算机算法。获得许可的财务顾问会为选择额外支持的客户提供电话咨询。Betterment的主要零售平台提供个人退休帐户,信托,应税投资帐户以及与税收相关的资产定位服务。文章源自美股之家 | 美股百科 | 美港股开户投资-https://www.mg21.com/betterment.html

2014年10月,Betterment推出了企业对企业产品,称为Betterment Institutional,随后将其更名为Betterment for Advisors,这是一个使用Betterment内置财务建议来管理客户资产的数字平台。2017年1月,美国金融规划协会(FPA)和“改善顾问”为该协会的会员举办了一项有关数字投资建议的计划。文章源自美股之家 | 美股百科 | 美港股开户投资-https://www.mg21.com/betterment.html

Betterment for Business是一个针对中端市场雇主的交钥匙401(k)平台。 它使用相同的基础投资策略,并且其成本通常低于大多数传统的401(k)计划。文章源自美股之家 | 美股百科 | 美港股开户投资-https://www.mg21.com/betterment.html

2020年12月,Betterment的创始人乔恩·斯坦(Jon Stein)辞职,并由维亚康姆前首席运营官萨拉·利维(Sarah Levy)接任。文章源自美股之家 | 美股百科 | 美港股开户投资-https://www.mg21.com/betterment.html

Betterment LLC融资百科

  • 2010年12月1日,A轮融资,Betterment获得 Bessemer Venture Partners 领投,Anthemis Group、Red Swan Ventures等跟投的300万美元投资。
  • 2012年10月3日,B轮融资,Betterment获得 Menlo Ventures 领投,Bessemer Venture Partners、Anthemis Group和reinmkr capital跟投的1000万美元投资。
  • 2014年4月15日,C轮融资,Betterment获得 Citi Ventures, Globespan Capital Partners 领投,Bessemer Venture Partners、Anthemis Group和Menlo Ventures跟投的3200万美元投资。
  • 2015年2月17日,D轮融资,Betterment获得 Francisco Partners 领投,Northwestern Mutual、Bessemer Venture Partners、Anthemis Group和Menlo Ventures跟投的6000万美元投资。
  • 2016年3月29日,E轮融资,Betterment获得 Kinnevik AB 领投,Globespan Capital Partners、Bessemer Venture Partners、Anthemis Group、Citi Ventures、Menlo Ventures等跟投的1亿美元投资。
  • 2017年7月21日,E+轮融资,Betterment获得 Kinnevik AB 领投,Francisco Partners、Bessemer Venture Partners和Menlo Ventures跟投的7000万美元投资。晋身独角兽
  • 2017年8月29日,获SchindlerAM Ventures二级市场入股。

Betterment LLC历史百科

  • Betterment于2008年由哥伦比亚大学商学院MBA毕业生乔恩·斯坦(Jon Stein)和纽约大学法学院(NYU School of Law)的律师伊莱·布罗弗曼(Eli Broverman)在纽约成立。 Stein和他的室友Sean Owen(谷歌软件工程师)于2008年开始在具有基于Adobe Flash和Flex前端设计的Apache Tomcat服务器上使用Java程序和MySQL数据库来构建第一个在线的Betterment在线平台。最初的原型设计由斯坦的当时的女友波琳娜·肯托夫(Polina Khentov)提供。面对与创办一家金融公司相关的法规,Stein开始进行谈判,以聘请Eli Broverman(在扑克游戏中遇到的证券律师)在2008年成为联合创始人。
  • Broverman和Stein准备作为SEC注册的投资顾问在线提供财务建议,并决定为客户提供经纪商服务。 “连续创业企业家” Ryan O'Sullivan 加入Betterment,以建立Betterment的经纪-经销商业务。
  • 从2008年到2010年,创始团队继续开发发布平台。 Betterment获得了FINRA的会员资格批准。 2009年,Stein前同事Anthony Schrauth加入了Betterment,担任首席产品官,而Owen被哥伦比亚大学计算生物学中心的Kiran Keshav接任。奥沙利文(O'Sullivan)在2010年卸任总裁一职。
  • Betterment LLC于2009年4月7日成立为特拉华州公司。BettermentLLC和Betterment Securities的母公司Betterment Holdings Inc.于2008年1月29日在特拉华州成立。
  • Betterment公司于2010年12月从Bessemer Venture Partners获得了A轮融资。到2012年10月,Menlo Ventures与Bessemer Venture Partners和Anthemis Group一起提供了B轮融资。到2012年,Betterment公司建立了产品组合,例如IRA,自动存款,自动再平衡和基于目标的投资建议。
  • 2016年6月24日,Betterment暂停交易2.5小时,此前英国脱欧的意外投票在金融市场引发了震荡波澜。随后,该公司被指控未能与客户进行适当的沟通以暂停交易。发生此事件后,Betterment受到社交媒体保护行动的强烈反对,马萨诸塞州联邦书记威廉·F·加尔文(William F. Galvin)对Betterment的举动表示关注,并指出某些客户可能因交易中断而处于不利地位。意外的交易中止也引起了通过Betterment For Advisors平台使用Betterment的财务顾问的担忧。其他顾问对Betterment关于沟通的决定表示担忧,并质疑为什么未将此决定传达给客户和财务顾问,从而引起了对Betterment政策的挥之不去的疑问。
  • 2020年12月9日,Betterment任命Sarah Kirshbaum Levy为新任首席执行官。
  • 2021年4月16日,Betterment报告第一季度账户开户量飙升116%。
  • 2021年5月5日,CEO表示,Betterment尚未准备好提供加密服务。

Betterment LLC美股投资

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  • 本文由 发表于 5月 14, 2021 00:21:26
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