美国金融科技公司机器人投资智能投顾平台:Acorns Holdings Inc.(OAKS)

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橡子公司Acorns Grow Inc.(NASDAQ:OAKS)创立于2012年2月29日,总部位于美国加州尔湾,是一家美国金融技术和金融服务公司,专门从事微型投资和机器人投资、智能投顾业务,类似于Stash,子公司包括Acorns Securities, LLC, Acorns Advisers, LLC等。

美国金融科技公司机器人投资智能投顾平台:Acorns Holdings Inc.(OAKS)

Acorns Holdings Inc.(OAKS)美股百科:

Acorns由Walter Wemple Cruttenden III 和 Jeffrey James Cruttenden父子于2012年创立,是一家金融公司,允许个人定投/复投,并自动投资零钱。Acorns使客户能够自动投资由某些资产管理公司(包括Vanguard和BlackRock)提供的低成本,多元化的交易所买卖基金投资组合。根据《财富》 2020年影响力20强名单,Acorns拥有820万客户和30亿美元的管理资产。

2020年6月底,Acorns 推出了Acorns Early 账户,允许父母可以为自己未成年的子女开设“教育储蓄账户”。如果开设Early账户,每个月的月费为$5,并且包括了Acorns Invest+Later+Grow。也就是说每个月多花$2,就能为子女开设账户,为他们将来的大学学费做准备。

与Stash每个月的Stash+计划(月费为$9)一样,用户可以开设UGMA账户(Uniform Gifts to Minors Act),严格意义上来说UGMA只是一个成年人将部分资产转移给其未成年人的账户,与普通529账户不同的是,父母放入UGMA账户的资产不能抵税。

Acorns产品简介:

产品名称官 方 介 绍
Acorns Invest唯一允许您投资零用钱的微型投资帐户。 不到5分钟即可完成设置,并自动将资金添加到您的多元化投资组合中,该投资组合最初是在诺贝尔奖获得者Harry Markowitz博士的帮助下设计的。 已投资超过10亿美元!
Acorns Later一种简便,自动的退休储蓄方式。Acorns建议您建立IRA计划,然后定期进行更新以符合您的目标。 一分钟内即可开始使用,并加入超过250,000个Acorns Later投资者。
Acorns Spend唯一带有重金属借记卡的支票帐户,可以为您进行储蓄和投资。
Acorns Early在3分钟内,为孩子们开设最简单的投资帐户,并解锁我们完整的财务健康系统。

Acorns账户类型分为3种:

账户组合月费官方介绍
Lite$1- 通过简单,自动的投资帐户投资零钱,设置定期投资等。
- 仅包含:Acorns Invest
Personal$3- 多合一投资,退休和支票,以及金属借记卡,奖金投资,理财建议等。
- 包含:Acorns Invest + Later + Spend
Family$5- 儿童投资帐户,以及个人投资,退休和支票帐户,以及独家优惠和内容。
- 包含:Acorns Invest + Later + Spend + Early

Acorns Holdings Inc.(OAKS)上市:

2021年5月27日,储蓄和投资应用程序Acorns Grow表示,它将通过与特殊目的收购公司Pioneer Merger Corp.(NASDAQ:PACX)合并而公开上市。两家公司表示,合并后的实体估值达22亿美元。Acorns Grow表示,公司是美国消费者金融领域最大的订阅服务提供商,拥有400万订阅者。预计该交易将在2021年下半年完成。 合并后的公司将命名为Acorns Holdings,并将在纳斯达克交易,股票代码为OAKS。

2022年1月18日,Pioneer Merger Corp.(PACX)和储蓄和投资应用程序 Acorns 今天上午通过 8-K 宣布,他们已选择相互终止业务合并协议。由于市场状况,该交易已终止。 此外,Acorns 打算现在以常规方式进行 IPO,同时寻求临时资金。

Acorns Holdings Inc.(OAKS)融资百科:

截止目前,Acorns Grow Inc.通过10轮融资募集了2.07亿美金资金,包括:

  • 2012年6月1日,Acorns获得 Cruttenden Partners 独家30万美元种子轮融资。
  • 2013年10月1日,A轮融资,Acorns获得 Steelpoint Capital Partners 独家250万美元投资。
  • 2014年3月12日,B轮融资,Acorns获得 Jacobs Asset Management 独家620万美元投资。
  • 2015年2月15日,C轮融资,Acorns获得 e.venturesGreycroft 领投,Great Oaks Venture Capital、Sound Ventures、Liberty Media等跟投的2300万美元资金。
  • 2016年4月21日,D轮融资,Acorns获得 PayPal Ventures 领投,Point72 Ventures、e.ventures、Greycroft、Sound Ventures等跟投的3500万美元投资。
  • 2017年7月20日,D+轮融资,Acorns获得Bain Capital Ventures、e.ventures、Greycroft、Sound Ventures、Nyca Partners等共同投资的3500万美元资金。
  • 2018年1月12日,Acorns获得 The Rise Fund 独家投资,金额未披露。
  • 2019年1月28日,E轮融资,Acorns获得 Comcast Ventures 和 NBCUniversal 领投,TPGDST Global、Bain Capital Ventures、e.ventures等跟投的1.05亿美金投资。
  • 2019年8月19日,公司获得BDMI、Alex Rodriguez(个人,美国出生的多米尼加裔职业棒球运动员)和Jennifer Lopez(个人,美国歌手、词曲作家、舞者,演员)的风投资金,金额未披露。
  • 2019年12月1日,Acorns获得Chris Adamo(个人)投资,金额未披露。
  • 2022年3月9日,Acorns完成TPG领投的3亿美金F轮融资,Greycroft、Bain Capital Ventures、Headline、BlackRock等跟投。估值近20亿美金。

Acorns Holdings Inc.(OAKS)历史百科:

  • Acorns公司于2012年由父子二人Walter Wemple Cruttenden III和Jeffrey James Cruttenden创立,旨在促进增量和被动投资。它于2014年推出,带有适用于iOS和Android设备的应用。用户可以选择的投资组合选项是与诺贝尔奖获得者有偿顾问Harry Markowitz共同设计的。
  • 自成立以来,该平台已扩展到包括支票帐户服务和退休IRA产品。在收购了俄勒冈州波特兰市的金融科技退休初创公司Vault之后,这一点才得以实现。
  • 在2018年,行为经济学家Shlomo Benartzi被任命为橡子公司行为经济学委员会主席,致力于一项名为“货币实验室”的倡议,以开展针对消费者支出的实地实验。
  • 截至2019年8月,Acorns公司的著名投资者包括詹妮弗·洛佩兹(Jennifer Lopez),亚历克斯·罗德里格斯(Alex Rodriguez),Ashton Kutcher和凯文·杜兰特(Kevin Durant)。 PayPal,BlackRock,Comcast和NBCUniversal也拥有该公司的股份。

Acorns Holdings Inc.(OAKS)美股投资:

公司官网

等待Acorns SPAC成功合并上市。

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