美国运通旗下现金流管理解决方案金融科技公司:Kabbage, Inc.

9月 7, 202105:28:19
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Kabbage, Inc.创立于2008年,总部位于美国佐治亚州Atlanta,Kabbage 是一家金融科技公司,为小型企业提供现金流管理解决方案,是美国运通American Express)子公司。

美国运通旗下现金流管理解决方案金融科技公司:Kabbage, Inc.

Kabbage, Inc.美股百科:

Kabbage, Inc. 是一家位于佐治亚州亚特兰大的在线金融技术公司。该公司通过自动借贷平台直接向小企业和消费者提供资金。

Kabbage 是一家金融技术和数据公司,开创了一种新的、自动化的方式,让小企业获得营运资金。 该公司将手动申请流程简化为 100% 在线和自动化。 企业可以使用他们的业务数据在线提交申请并在几分钟内收到答复,而无需像传统贷款方法那样等待数周并填写大量表格。 企业可以获得高达 250,000 美元的持续信贷额度。

Kabbage 利用产生的业务数据(例如收入、会计数据、业务交易、运输数据、社交媒体和其他来源)来了解企业的整体健康状况并计算整个客户生命周期的信用额度。 该公司于 2011 年开始为在线商家提供服务,并于 2014 年 2 月将其自动借贷平台扩展到所有小型企业——在线和实体企业。

Kabbage产品百科:

Kabbage 为小型企业提供自动化的现金流解决方案。自 2020 年 3 月以来,Kabbage 已暂停为活跃客户和新客户提供的所有贷款服务,转而通过引入的 PPP(Paycheck Protection Program,薪资保护计划)向美国企业提供贷款特朗普政府 Covid-19 经济刺激计划的一部分。通过他们的产品 Kabbage Funding,客户可以获得高达 25 万美元的信贷额度。该公司根据许多数据因素自动做出融资决策,包括业务量、业务时间、交易量、社交媒体活动,和卖家的信用评分。每次从信用额度中提取的款项都被视为由 FDIC 成员凯尔特银行发行的单独贷款,期限为 6 个月、12 个月或 18 个月。资金存入银行或PayPal账户。借款人每次贷款时,都有 6 个月或 12 个月的时间还清。 Kabbage 客户通常利用融资平台作为设备和库存采购的营运资金。

Kabbage 于 2012 年 11 月通过 iOS 和 Android 应用程序扩展了其企业到移动业务。那年 12 月,Kabbage 开始利用 Square 交易数据来承销资金。2014 年 2 月,Kabbage 扩大了其产品范围,以向实体企业提供贷款。2018 年 8 月,Kabbage 客户开始每天访问超过 1000 万美元。 2015 年 3 月,Kabbage 开始授权其借贷平台为有兴趣向其客户提供融资的组织提供贷款。Kabbage 于 2015 年 5 月推出了 Kabbage 卡,允许企业在销售点使用与其 Kabbage 帐户绑定的购物卡支付商品。

2019 年 9 月,Kabbage 推出了 Kabbage 小企业收入指数(Kabbage Small Business Revenue Index),这是一种使用实时数据的工具,可以深入了解美国各州和各行业小企业的持续收入表现。

2019 年 10 月,Kabbage 推出了 Kabbage Payments,这是一种面向小型企业的新支付处理解决方案,其中包括自定义支付链接、在线免费发票、次日存款等。 不久之后,Kabbage 宣布为 Kabbage Payments 客户提供定制贷款,标志着 Kabbage Funding 和 Kabbage Payments 的首次整合,使小企业在期限和还款方式方面具有更大的灵活性。

在推出定制贷款一个月后,Kabbage 宣布全面推出 Kabbage Insights,这是一种免费的全自动工具,用于计算和预测小型企业的现金流模式。

为了应对 COVID-19 造成的经济压力,Kabbage 推出了 helpsmallbusiness.com,使美国的任何人都可以从参与的小企业购买在线礼券。

Kabbage合作关系:

2012 年 2 月,Kabbage 和联合包裹服务公司(United Parcel Service)达成协议,允许小企业与 Kabbage 分享他们的运输历史。Kabbage 于 2013 年春季与 Intuit QuickBooks 建立了合作伙伴关系,使 QuickBooks 用户能够链接他们的 QuickBooks 帐户,以通过 Kabbage 获得资格和访问资金。2013 年 8 月,Kabbage 与 Stripe 合作,Stripe 使企业能够立即接受在线信用卡支付,于 2013 年 8 月专门根据 Stripe 的支付处理数据为客户提供担保。Kabbage 还与在线会计软件的领导者 Xero 合作,通过利用他们的在线会计数据为 Xero 的客户提供资金。

2015 年 3 月,Kabbage 与澳大利亚 Kikka Capital 建立了第一个平台贷款合作伙伴关系,以建立一个完全由 Kabbage 技术驱动的新小型企业产品。通过这种合作关系,Kabbage 提供了入职、承销和监控技术平台,而 Kikka Capital 则管理运营、营销资金和贷款服务。

2015 年 5 月,Sage Payment Solutions 成为第一个利用 Kabbage 技术和数据平台的第三方组织。同年,Kabbage 还与万事达卡建立了合作伙伴关系,以允许 Kabbage 的数据和技术平台在其业务网络中可用。 2015 年 7 月,Kabbage 与 Experian 建立了合作伙伴关系,使 Experian 能够利用 Kabbage 的自动借贷平台为其服务小企业和消费者的机构客户提供服务。2016 年 3 月,Kabbage 开始与全国独立企业联合会(National Federation of Independent Business)合作,通过单击按钮向其成员提供来自 Kabbage 的资金。

2019 年 1 月,Kabbage 与阿里巴巴合作支持其 Pay Later 计划,为在阿里巴巴网站上采购的小企业提供在销售点获得批准和融资的能力。

2019 年 5 月,Kabbage 与 Azlo 合作推出 Mission Street Capital,该计划为拥有 Azlo 账户的小型企业提供通过 Kabbage 产品获得资金的途径。

2019 年 11 月,Kabbage 与 GoDaddy 合作,为 GoDaddy 的美国客户提供其在线借贷平台。

Kabbage历史百科:

Kabbage 于 2011 年 5 月公开推出并开始提供贷款。Kabbage 由 Reverence Capital Partners、Softbank Capital、Thomvest Ventures、Mohr Davidow Ventures 和 BlueRun Ventures 提供风险投资和支持。其他投资者包括:ING、Santander InnoVentures、Lumia Capital、Scotiabank、TCW/Craton David Bonderman、Warren Stephens、UPS Strategic Enterprise Fund、TriplePoint Ventures和Jim McKelvey。

2012 年,Kabbage 在旧金山开设了办事处。同年,Kabbage 在 C 轮融资中筹集了 3000 万美元,由 Thomvest Ventures 领投。2013年2月,公司向国际扩张,进入英国。同样在 2013 年,Kabbage 筹集了 7500 万美元的债务融资,由 Victory Park Capital 和现有投资者 Thomvest Ventures 领投。

2014 年,Kabbage 又从 SoftBank Capital、TCW/Craton、Lumia Capital、UPS 战略企业基金、Thomvest Ventures、BlueRun Ventures 和 Mohr Davidow Ventures 筹集了 1.06 亿美元的资金。2014 年 4 月,Kabbage 完成了 Guggenheim Partners 的投资银行和资本市场部门 Guggenheim Securities 提供的 2.7 亿美元信贷额度。Kabbage 每年为小企业提供超过 10 亿美元的营运资金。

2016 年 8 月,克罗尔债券评级机构 (Kroll Bond Rating Agency,KBRA) 升级并确认了 Kabbage Funding 2014-1 再证券化信托发行的 A2-2 类证书的评级。2016 年 10 月,作为创新贷款平台协会 (Innovative Lending Platform Association,ILPA) 的创始成员,Kabbage 推出了 SMART Box 披露和比较工具,以帮助小企业更好地评估和比较融资方案。

Kabbage 在 2017 年 3 月的私人证券化交易中为 5.25 亿美元的固定利率资产支持票据定价。2017 年 8 月,该公司宣布同意软银集团公司(SoftBank)的子公司进行 2.5 亿美元的股权投资。2017 年 11 月,Kabbage 与瑞士信贷达成了 2 亿美元的债务融资,使其债务融资总额达到 7.5 亿美元。当月,Kabbage 发布了与领先的小型企业市场研究公司 Bredin 合作收集的新数据。

2018 年,Kabbage公司与花旗集团一起成立了一个财团,以响应世界经济论坛报告中的建议,解决金融科技公司的网络安全风险。 Kabbage 于 2018 年收购了在线借贷行业的数据、技术和分析提供商 Orchard,以为小企业和金融机构提供更多数据驱动的服务。

2019 年 4 月,Kabbage 以 7 亿美元的价格完成了迄今为止规模最大的小企业在线借贷平台资产支持证券化交易。接下来的一个月,Kabbage 成立了一个联盟,通过 Kabbage® 平台为建筑行业雇主协会 (Building Trades Employers’ Association,BTEA) 的 1,300 家承包商公司提供资金。 2019 年 7 月,Kabbage 完成了一项 2 亿美元的四年循环信贷安排。2019 年 9 月,Kabbage 收购了 Radius Intelligence,这是一家专门从事小企业数据采集和实体解析的技术公司,为其现金流解决方案增加洞察力。

2020 年 10 月 16 日,Kabbage 被美国运通收购。

Kabbage, Inc.美股投资:

被美国运通收购,可以投资其母公司。

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