意大利西雅那银行:Banca Monte dei Paschi di Siena(BMDPD)

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意大利西雅那银行(意大利锡耶纳银行、意大利锡耶纳牧山银行)Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.(简称Banca MPS)(OTCMKTS:BMDPD)创立于1472年,是全球最老的银行,总部设在意大利中部中世纪的古城西雅那城市(Siena),全职雇员25,641人,在意大利和国际上提供传统的零售银行和商业银行服务。

意大利西雅那银行:Banca Monte dei Paschi di Siena(BMDPD)

意大利西雅那银行Banca Monte dei Paschi di Siena(BMDPD)美股百科:

根据Ricerche e Studi 2014年的研究,以资产计,Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A.是世界上现存的最古老的银行和意大利第三大商业和零售银行,然而,随着Banco Popolare 和 Banca Popolare di Milano的合并,合并后的公司将与Banca MPS并列意大利打死那大银行,截至2015年12月31日,两家总资产均约为1700亿欧元。

意大利西雅那银行服务和产品包括:

  1. 西雅那银行公司通过与AXA的战略合作,提供贷款活动,传统银行服务,财务咨询和数字银行服务,财富管理和投资产品,以及银行和保险产品。
  2. 还为企业,工匠和专业人士提供租赁和保理服务; 以及中长期贷款,企业融资,资本市场和结构性融资服务。
  3. 此外,西雅那银行提供投资银行服务,如贸易和全球市场; 和外国银行产品和服务,以支持意大利公司的国际市场扩张和投资。
  4. 此外,它还提供IT和电信管理服务。

意大利西雅那银行Banca Monte dei Paschi di Siena(BMDPD)历史百科:

  • 1472年,公司创立;
  • 1995年,Monte dei Paschi di Siena银行从法定公司转变为一家名为Banca Monte dei Paschi di Siena(Banca MPS)的有限公司;
  • 1999年6月25日,锡耶纳银行在意大利证券交易所成功上市;
  • 上市后,收购了几家区域银行,包括Banca Agricola Mantovana 和 Banca del Salento;
  • 2003年3月,以4.112亿欧元出售Cassa di Risparmio di Prato 79%股权给Banca Popolare di Vicenza;
  • 2007年11月8日,Monte dei Paschi di Siena宣布与西班牙桑坦德银行达成协议,以90亿欧元(不包括桑坦德银行拥有的子公司Interbanca)购买Antonveneta;
  • 从2007年2月至2008年6月,Banca MPS以5.848亿欧元出售Unipol Group中间控股公司Finsoe的27.839%股权;
  • 2008年,Unipol和Banca Agricola Mantovana的合资保险公司Quadrifoglio Vita被AXA从Unipol通过Banca MPS收购,Banca Agricola Mantovana也被Banca MPS收购;
  • 2007年12月,Banca MPS还从Intesa Sanpaolo手里以3.99亿欧元收购Cassa di Risparmio di Biella e Vercelli;
  • 随着欧洲主权债务危机中意大利政府债务的收益率上升和估值下降,MPS在2012年上半年亏损超过20亿美元,不得不重组,面临重组或更糟糕的情况,而直到重组前,持有多数股份的大股东Fondazione Monte dei Paschi di Siena还抵制发行新股以防止股份被稀释。
  • 2012年12月,Cassa di Risparmio di Biella e Vercelli以约2.055亿欧元出售给Cassa di Risparmio di Asti;
  • 2013年1月23日,披露了隐藏的衍生品的丑闻,该银行的股票下跌8.43%,1月24日,再次下跌8%1月25日,召开股东大会,投票后,股价飙升11.36%;
  • 2013年1月26日,意大利银行(Bank of Italy)批准了该银行的救助请求,金额为39亿欧元(53亿美元);
  • 2013年12月29日,锡耶纳基金会拒绝发行价值30亿欧元的新股的计划,推迟了至2014年5月的资本筹集,增加了国有化风险;
  • 2014年3月,贝莱德(BlackRock)收购了该银行5.748%的股份;7月份,增资完成,银行基金会只拥有2.500%的股份;10月份,该银行未通过欧洲央行对欧洲大型银行(单一监管机制)的压力测试,并被给予两个星期的时间筹集21亿欧元资本缺口;股价垂直落体,跌22%;2014年11月,西雅那银行在第三季度报告亏损11.49亿欧元;最终在2014财年,该银行净亏损53.429亿欧元,使资本增加蒸发; 截至2014年12月31日,该银行的一级资本比率为8.7%;
  • 2015年7月6日,在希腊救助全民投票之后,Monte dei Paschi股票交易下跌5.7%后暂停交易。 最终Banca MPS在2015年实现净利润3.88亿欧元;
  • 2016年1月21日,MPS将以16.7亿欧元的价值证券化了16亿欧元的执行租赁应收账款组合。 该银行回购了6.56亿欧元的证券(tranches B to D),并向市场出售了7.63亿欧元的证券(tranche A);
  • 2016年4月,德国联邦银行董事会成员Andreas Dombret评论说,许多希腊和意大利银行都是出于政治原因而保留的僵尸银行。 他敦促欧洲中央银行处理高不良贷款水平的银行。 然而,他没有具体说明BMPS是否是僵尸银行之一;
  • 2016年6月23日,总价值2.9亿欧元的不良贷款组合无追索权(disposed without recourse)到Kruk Group;7月4日,该银行确认收到了欧洲中央银行减少不良贷款的请求(2015年,该银行的不良贷款总额为469亿欧元,净额为242亿欧元);该银行旨在于2018年将总不良贷款率减少至20%,但仍高于意大利在2015年12月31日的平均水平;
  • 2016年7月29日,2016年欧盟银行压力测试公布。 在全部测试的51家银行中,BMPS是唯一一家预测CET1比率(以全部巴塞尔III为基础)为负的银行;同一天,西雅那银行公布了50亿欧元资本重组计划; 该银行还计划将整个不良贷款组合证券化,目标是92亿欧元(截至2016年3月31日的账面净值为102亿欧元);预期将不良贷款率降至17.8%,与意大利平均水平相当,但仍高于欧洲同行;
  • 2016年11月28日,100股BMPS合并成1股新BMPS股份;12月2日,AXA和BMPS重新签署银行保险合作关系,合同期到2027年;
  • 2016年12月,BMPS成功地为其部分次级债务和一级资本工具进行了债务权益互换,每股新股的最高价格为24.9欧元。

意大利西雅那银行Banca Monte dei Paschi di Siena(BMDPD)美股投资:

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    • 美股百科 美股百科 8

      当今世界上最古老的银行

      • 美股之家 美股之家 9

        2016年12月08日

        意大利第三大银行——西雅那银行(Banca MPS)请求欧洲央行(ECB)宽限时间,以完成50亿欧元(54亿美元)的救援计划。此前意大利总理伦齐(Matteo Renzi)在上周末修宪公投失败后辞职,该计划也变得前途未卜。

          该行周三(12月7日)在声明中称,已请求欧洲央行将完成协议的截止时间从之前的年底延后至1月20日。欧洲央行最早可能在本周四(12月8日)的银行监管委员会会议上考虑这一请求。消息人士称,是次会议将讨论西雅那银行的状况。

          伦齐上周日(12月4日)在修宪公投中惨败,并已于周三提出辞职,预期接下来几天将组成新政府,但国会多数派系力主在几个月后提前进行选举。由于投资者在政治情势明朗前不愿注资,因此西雅那银行由民间支持的资本重整计画或将胎死腹中。

          消息人士们周二称,意大利政府可望斥资20亿欧元取得西雅那银行的控股权,令该行部份国有化的希望升高。意大利政府已在西雅那银行持股4%,是该行最大单一股东。

          事实上,意大利必须迅速提出解决方案,以免西雅那银行危机蔓延至整个银行业,但周日公投所导致的权力真空并不利于这种努力。

          目前西雅那银行需筹资50亿欧元,以免被清盘。该行今年夏天在欧洲银行压力测试当中已被列为评级最差的银行。

          该银行原本计划透过债务互换筹集逾10亿欧元、向一个或多个关键投资者进行私募,以及预计周三展开的卖股行动。不过银行界人士表示,公投后的政治面纷扰,让该银行在不靠政府救援达成交易的希望几近破灭。

          两名熟知内情的消息人士周二透露,随着民间资金挹注成功的希望落空,政府准备颁布命令,同意利用向散户投资者购买次级债券的方式,对该银行注资20亿欧元。

          由于机构投资者已同意注资10亿欧元,政府希望国家资本金的注入,有助于说服投资者再投入20亿欧元,这样就能补足50亿欧元的资金缺口。

          一位知情人士表示,投行必须决定是否继续这项由摩根大通和Mediobanca主导的民间救援协议,他们将在本周五(12月9日)之前做出决定。

          根据一位熟悉某美国私募股权基金的消息人士周三说,如果意大利政府也挹注资金,并且对投资提供一些担保的话,那么该家私募股权基金将有兴趣投资。

        • 美股之家 美股之家 9

          2016-12-13

          从15世纪70年代一路走来,意大利西雅那银行在托斯卡纳平原上这座城市经历过数不清的战乱与金融危机,成为全球存活时间最久的古老银行之一。

            如今,这家意大利第三大商业银行却黯然失色。2008年金融危机以来,沉疴已久的意大利银行业迟迟未现改善迹象。资金状况告急的西雅那银行寻求更多时间来完成50亿欧元增资计划的要求,但上周末传出的消息称,这一请求遭到欧洲央行的拒绝。这意味着,意大利政府预计将在未来几天对该行进行资本重组,以防其倒闭。

            人们不禁担忧,意大利银行业是否会成为欧洲新一轮危机的引爆点?

            意银行业现危机“苗头”

            2008年金融危机前夕,西雅那斥巨资收购了竞争对手Antonveneta,这却成为灾难的开始。因并购带来的损失巨大,自那时起,该行已进行数轮融资,仍无法走出困境。去年以来,意大利银行业股价持续下行,英国“脱欧”公投后,意大利银行股价更是一路暴跌。

            无奈之下,最大股东是意大利财政部的西雅那银行董事会请求欧洲央行同意将一笔50亿欧元股本注资的完成期限推迟至明年1月20日。

            然而,意大利在4日就修改宪法举行全民公投,但投票结果显示,反对票大大超过支持票。总理伦齐主导的政治改革遭遇重创,意大利总统马塔雷拉宣布,7日再次递交辞呈的伦齐正式辞职,这也使西雅那的延期计划变得前途未卜。

            有海外媒体上周末披露称,欧洲央行已经拒绝了该行的这一要求。这也意味着,意大利政府预计将在未来几天对该行进行资本重组,以避免其倒闭的风险。

            欧洲央行首脑面临难题

            这引发外界对于意大利银行业整体危机的担忧。意大利财政部前首席经济学家罗伦佐·柯道尼奥表示,如果投资者开始考虑谁会成为下一个受害者,就有可能会引发市场恐慌和连锁反应。

            鉴于意大利经济总量位列欧元区第三,一旦发生银行业危机将影响深远。据英国金融时报统计,意大利已知有8家银行处于不同阶段的困境,这些银行包括该国资产排名第三的西雅那银行、3家中等规模银行以及4家去年受到救助的小银行。

            在上周五的交易中,西雅那银行股价暴跌超过10%,斯托克欧洲600银行股指数则下滑0.7%。同日泛欧STOXX 600指数连升第5日,上扬1%。但在周一的交易中,该公司股价盘中出现7%以上的反弹。欧盟执委会的官员当日表示,意大利并未面临银行业危机的威胁,因为当局有办法阻止这种情况发生。

            欧洲央行的角色则依旧受到关注。在上周结束政策会议后,该行宣布继续维持欧元区现行的零利率政策不变,同时将原定于明年3月到期的购债计划延长至明年底。但从明年4月起,资产购买规模将降低至600亿欧元并持续到明年底。

            该行掌门人德拉吉试图平息外界对于减码刺激措施的担忧。他不遗余力地否认央行正在缩减宽松措施,甚至否认决策者讨论过缩减。

            面对矛盾的政策信号,欧元投资者选择抛售作为回应。在上周五的交易中,欧元兑美元汇率触及约1.0530附近的盘中新低,逼近2015年3月来最低位。在周一的欧洲交易时段,这一汇率则出现小幅反弹。

            FXTM富拓中国市场分析师钟越指出,对于欧洲央行的混乱信号,市场还需要时间消化。不过欧元在决议公布后冲高回落已经表明该决议利空欧元。欧洲长期债券收益率飙升,但短期收益率承压。美国与德国国债溢价上升8个基点触及5日新高184个基点,此前则达到188个基点的数年新高,这或许可以解释欧元的跌势。

          • 美股之家 美股之家 9

            2016-12-13 为避免被国有化 意大利西雅那银行全力融资

            意大利第三大银行西雅那银行说,将试图在年底前融资50亿欧元(约合53亿美元),从而避免被国有化。

            西雅那银行在声明中说,银行将坚持引入私人投资者的救助计划,包括增发股票。根据既定救助计划,西雅那银行将在12月底前发股筹资50亿欧元,相当于现有市值的将近10倍。

            西雅那银行先前寻求,把实现私人投资者救助计划的日期宽限三个星期到1月20日,但英国广播公司(BBC)12日报道,欧洲中央银行貌似已经拒绝这一请求。

            路透社11日报道,欧洲央行监事会拒绝西雅那银行的请求,原因是监事会成员认为意大利政府需要采取行动,给银行更多时间对改善局面几乎没有帮助。

            报道援引意大利政府一名官员的话说,如果需要,意大利政府将紧急干预并救助西雅那银行。

            不过,国有化将使西雅那银行债券投资者蒙受损失,连锁反应可能波及裕信银行等意大利更大型银行。裕信银行预期将寻求融资70亿欧元(74亿美元)改善资金状况。

            【重启债转股】

            欧洲央行今年夏季展开欧洲银行业压力测试。结果显示,西雅那银行的情况比其他任何一家大型银行都要糟糕。

            在美国摩根大通银行和意大利中期银行的建议下,西雅那银行将重启债转股。

            这次债转股将涉及4万名“散户”投资者持有的21亿欧元(22亿美元)西雅那银行次级债。不过,这一计划仍需得到意大利证券交易委员会的批准。

            路透社援引两名消息人士的话报道,意大利证券交易委员会对这件事的初步态度颇为积极。

            债转股后,西雅那银行将出售股票给锚定投资者并公开增发股票,以完成全部资本募集。

            分析师认为,西雅那银行上次债转股对大多数普通投资者而言风险过高。此前,西雅那银行通过债转股筹资大约10亿欧元(10.6亿美元)。

            银行业风险在意大利尤为尖锐。据英国《金融时报》本月早些时候提供的数据,意大利普通家庭持有大约1700亿欧元(1796亿美元)银行债券。

            一旦银行破产,依照欧盟规定,意大利“小散”势必将承担部分损失,从而产生“有毒”政治后果。然而,如果意大利当局出手援助破产银行,将增加意大利公共债务负担。意大利公债规模已达国内生产总值的133%。

            【寄望卡塔尔】

            根据救助计划,西雅那银行寄望卡塔尔主权财富基金作为锚定投资者再投10亿欧元。

            报道援引一名消息人士的话说:“还有时间。卡塔尔还在,可以拿出正在谈的那个数。”

            然而,报道同时援引另一名消息人士的话说,西雅那银行在市场募资是孤注一掷之举,“欧洲央行还未响应。意大利还没有组建新政府。西雅那银行已经一无所有”。(卜晓明)(新华社专特稿)

            • 美股之家 美股之家 9

              2016年12月21日

              据悉,截止本周二(12月20日),意大利西雅那银行已通过债转股计划从民间募资5亿欧元,这项计划是西雅那银行开展自救的重要一环,该银行正在奋力一搏,希望筹资50亿欧元(52亿美元)从而避免政府介入援救。

              本次转股将在本周三(12月21日)结束,该行预计可藉此筹资18亿欧元,其中机构投资者在第一阶段已经同意出资10亿欧元。西雅那银行的供股计划将在周四(12月22日)结束,若能筹资32亿欧元,本次救助计划即告成功。

              该行寄望于卡塔尔主权财富基金出资10亿欧元,但消息人士称该基金尚未决定是否投资。

              如果西雅那银行依靠民间资金自救的计划不能成功,意大利政府援助最早可能在本周开始。政府周一决定寻求议会批准,筹借200亿欧元以稳定摇摇欲坠的国内银行业。

              • 更名 更名 4

                2016年12月23日:

                全世界最古老的意大利西亚那银行融资失败,股价自从金融危机以来 -99%,意大利政府宣布计划将其国有化。