跨国保险及金融服务集团:美国国际集团 American International Group(AIG)

10月 11, 201522:52:421 55,99754 8242字
摘要

美国国际集团American International Group, Inc.(NYSE:AIG)创立于1919年,总部位于美国纽约,全职雇员65,000人,是一家以美国为基地的国际性跨国保险及金融服务机构集团。

美国国际集团American International Group, Inc.(NYSE:AIG)创立于1919年,总部位于美国纽约,全职雇员36,600人,是一家以美国为基地的国际性跨国保险及金融服务机构集团。

跨国保险及金融服务集团:美国国际集团 American International Group(AIG)

美国国际集团American International Group(AIG)美股百科:

American International Group, Inc.(美国国际集团)在美国、亚太地区以及世界各地提供保险产品和服务给企业、机构和个别消费者。

AIG在全球各地的退休金管理服务、金融服务及资产管理业务也位居世界前列,其金融服务业务包括飞机租赁、金融产品及促进其市场交易。AIG不断发展的全球消费者信贷(信用卡)业务主要由美国的American General Finance管理。

同时,通过旗下的AIG SunAmerica及AIG VALIC,集团现已成为全美首屈一指的退休金管理服务机构之一。AIG亦是个人和大型企业投资管理市场中的翘楚,为客户提供专业的股票、定息证券、地产及其他投资管理服务。

AIG的股票在纽约证券交易所、美国ArcaEx电子证券交易市场、伦敦、巴黎、瑞士及东京的股票市场均有上市。在香港,美国友邦保险(AIA)与美亚保险是AIG的附属公司。

American International Group, Inc.分为3个部门来运作:

1、一般保险部门(General Insurance):提供一般责任、环境、商业汽车责任、工人赔偿、伤亡和危机管理保险产品;商业、工业和能源相关财产保险;和航空航天、政治风险、贸易信贷、投资组合解决方案、作物和海上保险。它还为一系列业务和风险提供专业责任保险产品,包括董事和高级职员、并购、忠诚、雇佣惯例、信托责任、网络风险、绑架和赎金以及错误和遗漏保险。此外,该部门还提供个人汽车和财产保险,例如汽车、房主、游艇、艺术品和收藏品;自愿和赞助商支付的人身事故;补充保健品;延保保险产品;和旅游保险产品。

2、人寿和退休部门(Life and Retirement):提供可变年金、指数和固定年金以及零售共同基金; 财务规划和咨询服务; 记录保存、计划管理和合规服务; 定期寿险和万能寿险。 还提供稳定的价值套保产品、结构化结算和养老金风险转移年金; 公司和银行拥有的人寿保险和担保投资合同。 该部门通过独立营销组织、独立保险代理人、财务顾问、直销、银行和经纪交易商销售其产品。

AIG子公司:

  • AIG Europe S.A.
  • American General Life Insurance Company
  • American Home Assurance Company
  • Lexington Insurance Company
  • National Union Fire Insurance Company of Pittsburgh, PA
  • The United States Life Insurance Company in the City of New York
  • The Variable Annuity Life Insurance Company (VALIC)
  • American International Group UK Ltd.
  • AIG General Insurance Co. Ltd.
  • Validus Reinsurance, Ltd.

美国国际集团American International Group(AIG)历史百科:

跨国保险及金融服务集团:美国国际集团 American International Group(AIG)

  • 美国国际集团的历史可以追溯至1919年,当时集团创办人施德(Cornelius Vander Starr)以300日圆于中国上海成立一家保险代理公司美亚保险(American International Underwriters, Ltd.),提供火险及水险保障。
  • 1921年,施德成立友邦人寿,并在短短十年内把事业扩展至全中国及东南亚。
  • 1926年,AIG在美国的纽约开设分公司。
  • 1931年,AIG在香港成立四海保险公司
  • 中华人民共和国成立后,AIG撤出在中国的保险业务,1960年,AIG迁册至当时的避税天堂百慕大。
  • 1969年,AIG重新回到美国上市。AIG成员公司是美国最大的工商保险机构,旗下的AIG American General更是全美最顶尖人寿保险机构之一。
  • 2008年9月16日AIG的股价由52周高位$70.13,跌至$1.25,跌幅达95%。上半年录得超过132亿美元的亏损
  • 2008年9月14日,AIG宣布考虑出售飞机租借行业国际租赁金融公司,试图增加公司资本。美国联邦储备委员会聘请摩根士丹利确定是否存在系统性风险,以一个失败的美国国际集团,并要求私人实体提供短期贷款,以弥补该公司。与此同时,纽约监管机构已经批准美国国际集团的200亿美元的借款及其附属公司。9月16日股票主场开市后,AIG股价急跌六成。联邦储备局继续与华尔街主要投资公司见面透过中间人给予750亿美元借贷。评级机构穆迪和标准普尔下调AIG信用评级对AIG的信贷损失的担忧继续针对房抵押贷款证券,迫使该公司提供担保的超过100亿美元的某些债权人。
  • 2008年10月20日,AIG出售了在伦敦城市机场50%股权给美国康涅狄格州的投资基金Global Infrastructure Partners。
  • 2008年12月1日,美国国际集团将旗下的财富管理业务——AIG私人银行(AIG Private Bank Ltd.)出售给在阿布扎比上市的投资公司阿尔巴石油投资公司(Aabar Investments PJSC,以下简称Aabar)作价2.79亿美元。
  • 2008年12月22日,美国国际集团将从事机械相关保险业务的Hartford Steam Boiler(HSB)以7.42亿美元(5.31亿欧元)的现金出售给全球最大再保业者慕尼黑再保公司(Munich Re)。
  • 2009年1月13日,美国国际集团以3.08亿美元,出售旗下加拿大人寿保险业务给蒙特利尔银行的母公司BMO Financial Group。
  • 2009年5月11日,AIG以12亿美元现金,出售位于东京都千代田丸之内的总部大楼给日本生命保险,大楼高15层,有35年历史,占地面积约0.4公顷。
  • 2008年6月11日,AIG以1.4亿美元现金,出售位于纽约曼哈顿的总部大楼给韩裔开发商Youngwoo & Associates和韩国锦湖综合金融公司。
  • 2009年04月17日,苏黎世金融服务集团全资拥有的The Farmers Insurance Group of Companies (R)(以下简称Farmers)以19亿美元,收购(AIG)旗下包括21st Century Insurance Co在内的个人汽车保险业务。
  • 2009年04月22日,美国国际集团将旗下美亚控股注入一家特定目的机构(SPV),从而加速其成为独立运作实体的进程。美亚控股将成为拥有包括商业保险业务部门、美国以外非寿险部门和私人客户集团的控股公司AIG还有意购买美亚控股在国际租赁金融公司、联合担保公司以及大西洋保险公司中的权益。
  • 2009年6月25日,美国国际集团将旗下的墨西哥消费者金融子公司出售给Desarrollo de Negocios Integrados SA和Inversiones DNI SA。被出售的子公司包括AIG Universal SA和Markcenter Services;获得纽约联邦准备银行批准,将推动旗下两家国际部门的首次公开发行(IPO)计划,由此募得资金可减少政府金援基金250亿美元,该公 司指出两家预备进行IPO的子公司美国友邦保险以及美国人寿的股权将先转至特殊目的机构,而纽约联邦准备银行将可获得160亿美元的友邦保险优先股和90 亿美元的美国人寿优先股。
  • 2009年6月29日,美国国际集团将旗下的俄罗斯消费金融业务子公司98%的股权,出售予法国标致雪铁龙的子公司的Banque PSA Finance SA。
  • 2009年7月1日,出售旗下的台湾友邦国际信用卡公司﹝AIG Credit Card Co (Taiwan) Limited﹞予远东国际商业银行。
  • 2009年09月04日,AIG旗下菲律宾美国保险公司将出售本地医疗保险和养老金业务予菲律宾企业。Philamlife将以2,766万美元收购菲律宾第七大保险商Ayala Life公司51%股份,PhilamCare Healthy Systems Inc.和Philam Plans Inc.将被出售给菲律宾公司。
  • 2009年9月6日,AIG将旗下的投资咨询和资产管理的部分业务,以5亿美元售予盈科拓展集团(Pacific Century Group)的子公司宝桥融资有限公司(Bridge Partners LP)。出售给宝桥融资的单位,业务遍及32国,管理约887亿美元的机构和零售业客户投资。AIG将收到3亿美元现金。
  • 2009年8月,中国建设银行 (亚洲)以总代价48.6亿向美国国际集团全面收购旗下的美国国际信贷香港(AIG Finance (Hong Kong))。
  • 2010年3月5日,AIG出售再保险部门Transatlantic大西洋保险剩余股权。目前,美国国际集团持有大约920万股的 Transatlantic股份,约占后者普通股总量的14%。2009年6月份,美国国际集团以每股38美元左右的价格出售了大约3000万股的 Transatlantic股票,筹集了11亿美元的资金。
  • 2010年03月8日,大都会人寿保险以155亿美元(亿港元)收购美国国际集团(AIG)旗下第二大海外寿险子公司美国人寿保险公司(American Life Insurance Co.,简称Alico)收购代价分两部分:68亿美元以现金支付,87亿美元以公司普通股和可转换优先证券支付。交易完成后,美国国际集团将持有大都会人寿20%的股份。美国人寿是人寿保险的全球领导者,业务范围包括五十四个国家的一千九百万名客户。
  • 2010年8月12日,AIG将旗下消费者贷款公司American General Finance Inc (AGF)80%股份出售给Fortress Investment Group LLC (FIG)。AIG将保留AGF剩余的20%股份。
  • 2010年9月30日,AIG将旗下两家日本人寿公司AIG Star和AIG Edison以48亿美元出售给保德信金融集团(Prudential Financial)。
  • 2010年10月29日,友邦保险成功在香港上市,发行80.8亿股,集资1590亿港元。而友邦控股公司AIA Aurora(AIG控制)的股权摊薄至32.9%。
  • 2011年1月11日,润成投资与美国国际集团(AIG)签约以21.6亿美元收购南山人寿97.57%股权
  • 2011年1月14日,美国国际集团向纽约联邦储备银行如数偿还了约210亿美元救助贷款,并已将美国财政部持有的优先股转换为普通股,从而使政府持有的普通股份额增至92.1%。
  • 2011年02月11日,AIG属下财产事故保险业务部门Chartis Inc斥资470亿日元470亿日元(合约5.71亿美元),收购日本富士火灾海上保险公司(Fuji Fire and Marine Insurance)剩余股权。目前Chartis对日本富士火灾海上保险公司的持股比例为54.7%。
  • 2011年3月3日,AIG出售1.47亿万股大都会人寿普通股,每股售价43.25美元,套现63.5亿美元。此外,AIG还通过出售所持的大都会人寿优先股,套现33亿美元。合共套现96亿美元。所得的96亿美元收益中,63亿美元将立即用于偿还AIG的债务,另外33亿美元将进入一个托管账户。
  • 2011年4月19日,AIG出售旗下轨道车租赁部门美国投资银行佩雷拉温伯格合伙公司(perella weinberg partners lp),这项交易对美国国际集团轨道车部门的估值大约为6亿美元。
  • 2011年5月24日,美国财政部及美国国际集团联合公布,通过配售股份筹87亿美元(约678亿港元)。财政部及AIG本身合共在市场发售3亿股, 每股作价为29美元。其中财政部出售2亿股,而AIG则出售1亿股,令到公司本身可集资29亿美元。财政部持股比例从92%下降到77%。
  • 2012年1月14日,高盛集团以35亿美元的价格收购了AIG Maiden Lane II资产组合中价值62亿美元的住房贷款债券。
  • 2012年03月02日,AIG以5亿美元出售所持黑石集团全部股份。这部分股份占黑石集团总股份的11.7%。1998年7月以1.5亿美元,取得当年尚未募股筹资的黑石集团7%股权,2010年AIG将其持有3,570万股黑石转换成普通股,并出售其中1,000万股,套现1.34亿美元。
  • 2012年03月05日,AIG以每股 27.15元,向机构投资者配售AIA 17.2亿股,套现最多466.98亿元(60亿美元),主要向美国财政部还债。减持后将持有22.61亿股或18.78%股权。
  • 2012年03月05日,瑞士信贷集团向美国纽约联储支付68亿美元,收购了价值130亿美元的美国国际集团(AIG)Maiden Lane II资产组合中的住房贷款债券,这笔债券是美国政府援助AIG时交由纽约联储托管。
  • 2012年08月08日,美国财政部已经公开发售总值45亿美元的美国国际集团(AIG)普通股。持股比例将由61%下降至55%。
  • 2012年09月6日,AIG以每股$26.5元,向机构投资者配售5.919亿股美国友邦保险,套现最多156亿(20亿美元),主要向美国财政部还债。减持后将持有16.4亿股或13.69%股权。
  • 2012年12月11日,美国财政部公布,悉售其持有之美国国际集团(AIG)余下股票,此为政府于2008年金融海啸期间,对华尔街作出之拯救行动 画上句号。获利达227亿美元(1759亿港元)将以每股32.50美元作价,出售AIG的2.342亿股股份,套现金额76.12亿美元。
  • 2012年12月19日,AIG以每股$30.3元,向机构投资者悉售持有美国友邦保险余下股票16.4亿股,或13.69%,套现499.6亿元(64.5亿美元),主要向美国财政部还债。
  • 2013年12月15日,美国国际集团(AIG)就出售飞机租赁业务ILFC予以荷兰为基地的AerCap达成协议,总代价约54亿美元,包括30亿美元现金及9,756万股对方新发行股份。
  • 2016年1月25日,美国国际集团计划向公众出售其抵押贷款保险业务的部分股票,同时保留多数股权,AIG的抵押贷款保险业务可能被估值35亿美元或以上。
  • Brian Duperreault 于 2017 年 5 月 15 日被任命为 AIG 的首席执行官,Duperreault 曾于 1973 年至 1994 年在 AIG 工作。2017 到 2019 年初期间,AIG 聘请了许多新的高层管理人员,包括 125 名高级承销商和 Duperreault 的大部分直接下属。2017 年,Duperreault 任命他的前 Marsh & McLennan Companies 同事 Lucy Fato 为总法律顾问,Peter Zaffino 为 AIG 首席运营官,后来还任命他为 AIG 普通保险业务的首席执行官。Zaffino 于 2020 年 1 月接替 Duperreault 担任 AIG 总裁,而 Duperreault 仍是 AIG 的首席执行官。
  • AIG公司于 2017 年宣布计划将其商业和消费者部门分别重组为普通保险和人寿与退休。 2017 年 9 月,金融稳定监督委员会确定 AIG 不再被视为非银行系统重要性金融机构 (SIFI)。Duperreault 回应称,该发展反映了“自 2008 年以来在降低公司风险方面取得的进展。”
  • AIG 在 2018 年进行了多项收购。
  • 2018年7月,美国国际集团(AIG)以55.6亿美元现金收购百慕大再保险业者Validus Holdings Ltd.。
  • 2018年,美国国际集团(AIG)从慕尼黑再保险公司收购了英国人寿保险公司 Ellipse。
  • 2018 年,AIG 成立了 Fortitude Re,以持有其大部分决选投资组合,并于 2018 年底将少数股权出售给凯雷集团
  • 2019 年 8 月,Duperreault 和 Zaffino 宣布了“AIG 200”,这是一项多年计划,旨在通过摆脱遗留流程和过多的人工干预、工作流程现代化和数字化以及统一运营来改善运营。
  • 2019 年 11 月,凯雷管理的一家基金和 T&D Holdings 收购了 Fortitude Re 的多数股权,交易完成后,AIG持股量将由80%降至3.5%,凯雷持股比例由19.9%,增至71.5%,T&D则持有25%股权。
  • 2019 年,AIG 签署了一份为期五年的合同,成为Women's British Open冠名赞助商,这是其在高尔夫领域的第一笔交易。
  • 2020 年 1 月,AIG 宣布将在 2021 年结束对All Blacks队长达十年的赞助。
  • 2021 年 3 月 1 日,Peter Zaffino 接替 Brian Duperreault 担任 AIG 的首席执行官,Duperreault 成为董事会执行主席。
  • 作为 AIG 2020 年计划通过 2022 年 IPO 组建一家独立的人寿和退休保险业务公司的计划的一部分,该公司于 2021 年 7 月宣布,黑石集团将以 22 亿美元现金收购新部门 9.9% 的股份。Blackstone 和 AIG 还就 AIG 约四分之一的人寿和退休投资组合签订了一项长期资产管理协议,该协议将在随后几年增加。
  • 2022年3月28日,AIG宣布分拆旗下退休服务和人寿保险业务SAFG Retirement Services并更名为Corebridge Financial 独立上市,公司计划在纽约证券交易所上市,股票代码为 CRBG。 J.P. Morgan, Morgan Stanley, and Piper Sandler是该交易的联席账簿管理人。

美国国际集团American International Group(AIG)旗下资产:

  • American General Finance 20%
  • 美国国内产物保险经纪集团(Domestic Brokerage Group, DBG)
  • 联合保证公司(United Guaranty Corporation)
  • AIG个人金融部门(AIG Private Client Group)
    • AIG消费金融公司(AIG Consumer Finance Group, Inc.)
  • AIG全球投资集团
  • SunAmerica Financial Group
  • AIG VALIC100%
  • 国际租赁财务公司100%
  • Chartis, Inc财产和意外伤害险100%

2009年7月29日AIU独立更名Chartis

  • 富士火灾海上保险100%
  • 中国财险9.2%(31.92%H股)
  • AIGLincoln
  • AIG Direct
  • AIG Bank
  • 美国国际集团联合保险亚洲(AIG UG)

英国

AIG在英国有三个主要公司,分别是AIG UK、AIG Life及AIG Direct.目前有3,000受雇员工以及是曼联赞助商。AIG持有英国公司Ocean Finance为家庭提供借贷、按揭及再抵押服务。

飞机租赁

AIG Tower in Hong Kong

AIG拥有国际租赁金融公司(ILFC),是世界上最大规模的飞机出租公司,拥有超过100架空中客车A319至空中客车A380型飞机。2008年6月30日资产最少有550亿美元。估计资产比同类对手多50亿至140亿。

AIG是伦敦城市机场拥有者之一,当中包括通用电器及瑞信。2006年以7亿5000万英磅收购。

物业

AIG/Lincoln在1997年成立,是AIG Global Real Estate Investment Corporation战略伙伴,他是AIG及以达拉斯根据的林肯地产公司。现时拥有超过220万平方米物业,分布在波兰、匈牙利、罗马尼亚、捷克、德国、意大利、西班牙、瑞士、奥地利及俄罗斯。

电信

2007年8月AIG投资(AIG资本公司成员)收购比利时电讯公司90%股权。当时公司估值为17亿欧元。

港口

2007年3月16日AIG Investments由迪拜环球港务手上完成收购P&O100%拥有权。

滑雪场

AIG拥有Stowe Mountain Resort。由公司创办人C.V. Starr时代已经拥有,1946投资一家滑雪场。这是AIG独资生意。2005年开始进行3亿美元的10年扩建计划。

美国国际集团American International Group(AIG)美股投资:

  • 参考资料:
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  • 本站原创文章,未经许可,严禁转载!本文由 美股之家 发表于 10月 11, 201522:52:42
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      好文章。