加拿大在线投资管理服务独角兽：Wealthsimple Technologies Inc.

Wealthsimple Technologies Inc.由Michael Katchen创立于2014年，总部位于加拿大多伦多，是一家金融科技公司，提供包括自动投资、自主交易、加密货币交易、报税和银行产品在内的数字化金融服务。Wealthsimple 允许用户投资于管理型投资组合，年费低廉，且无最低余额要求。此外，Wealthsimple 还通过其移动和网页平台提供免佣金的股票、ETF、期权和加密货币交易。

Wealthsimple Technologies Inc.美股百科

Wealthsimple Technologies Inc. 是一家总部位于多伦多的金融科技公司，由 Michael Katchen、Brett Huneycutt 和 Rudy Adler 于 2014 年创立，致力于通过低成本、数字化优先的产品，让投资和理财变得更加便捷。公司最初以自动化投资（智能投顾）而闻名，如今已拓展至免佣金交易、高息现金账户、加密货币交易和税务申报等领域，力求成为加拿大领先的综合性消费金融平台。公司强调价格透明、设计简洁，并提供包容性产品，例如社会责任投资组合和清真投资组合，以扩大现代金融工具的普及范围。

Wealthsimple Technologies 公司的发展历程以一系列关键里程碑和基础设施建设为标志，其中包括：2015年收购加拿大ShareOwner Investments，从而将经纪业务能力纳入公司内部并加速产品创新。主要产品包括：

• 2019年推出的零佣金股票和ETF交易平台Wealthsimple Trade；
• 2020年至2021年推出的点对点支付和消费平台Wealthsimple Cash；
• 2020年推出的Wealthsimple Crypto；以及采用“自主付费”模式的扩展型税务平台，该平台重新定义了加拿大的数字化报税方式。

2022年，Wealthsimple 公司成为首家获准在加拿大银行开设直接结算账户的加拿大非银行/非信用社机构，为接入实时支付基础设施铺平了道路。

预计到2025年底，Wealthsimple管理的资产规模将超过1000亿加元，这反映出客户对其服务的强劲接受度以及在多种资金管理应用场景中不断扩大的市场份额。Wealthsimple公司强调存款和交易活动的快速增长，并着重构建了具有弹性和可扩展性的系统，以应对2020年市场激增期间的容量限制。Wealthsimple拥有主要机构投资者的支持，并通过持股成为Power Corporation生态系统的一部分，其增长战略旨在实现规模化和构建符合监管标准的基础设施。

Wealthsimple 的独特优势在于其统一的移动优先体验，该体验将投资、交易、储蓄、消费、加密货币和税务整合到一个生态系统中，并提供低廉的费用和必要的人工支持。Wealthsimple 公司秉持的品牌和产品理念——便捷、清晰和自动化——帮助其吸引了新一代加拿大投资者，同时也促使传统金融平台进行定价和数字化体验的现代化改造。随着监管政策的推进和产品的不断拓展，Wealthsimple 正持续巩固其作为加拿大领先的消费金融平台以及全球金融科技领域重要参与者的地位。

Wealthsimple Technologies Inc.产品及服务

1、Invest（投资）

Wealthsimple Invest是该公司的自动化投资服务，通过个性化的低费率交易型开放式指数基金（ETF）投资组合来管理用户的投资。

通过Wealthsimple for Advisors以及面向企业的Wealthsimple for Work，Wealthsimple将机器人投顾平台与真人顾问服务相结合。每位客户都会配备一名投资顾问，帮助他们将投资与长期目标及风险承受能力相匹配。公司没有实体零售网点，顾问通过电话、短信、电子邮件或视频聊天提供服务。该服务没有账户最低要求，也不收取交易费用；但会根据账户规模，每年收取0.4%至0.5%的管理费。投资组合会每日监控，并在超出设定阈值时自动再平衡。

2018年9月，公司推出了一项名为Roundup的微投资服务。该服务会自动将用户购物金额四舍五入，并将“零钱”自动投资到其Wealthsimple投资账户中。

微投资是一种投资策略，旨在让投资变得规律、便捷且可负担，特别适合资金较少或刚开始投资的新手投资者。

2、Chequing（支票账户）

Wealthsimple Chequing（原名Wealthsimple Cash）是一款点对点现金转账平台。

2018年4月，公司开始提供Smart Savings（后更名为Wealthsimple Save）储蓄账户，利率为1.7%。到2022年7月，官网宣传利率为1.0%。

2020年1月，公司在加拿大推出Wealthsimple Cash，一种混合型储蓄/支票账户，为账户余额提供高利率。同年11月，Wealthsimple Cash从储蓄账户转型为点对点现金转账应用。该应用最初以测试版形式推出，并于2021年3月正式面向公众开放。

2021年3月29日，Wealthsimple简化了旗下产品命名及账户界面。自那次更新后，用户只能拥有一个Wealthsimple Cash账户，未与Cash应用关联的账户将显示为Wealthsimple Save。

2025年5月，公司逐步停用了Save与Smart Savings账户；到2025年6月，Cash账户正式更名为Wealthsimple Chequing账户。

3、Trade and Crypto（交易与加密货币）

Wealthsimple Trade是一个自助投资平台，允许用户在主要的加拿大和美国交易所买卖个股及交易型基金（ETF）。该平台于2019年3月推出，提供免佣金的股票和ETF交易账户，适用于美国及加拿大。Wealthsimple Trade是加拿大首个免佣金交易平台。

Wealthsimple Crypto是公司提供的加密货币交易平台，支持包括BTC与ETH在内的多种加密货币买卖。此服务与Trade共用同一个应用程序与网页版入口，与Trade一样，不收取交易费用。Wealthsimple Crypto目前已支持用户将部分加密货币存入或提取至自托管钱包。

4、Tax（报税）

Wealthsimple Tax（原名SimpleTax）是一款集报税准备与申报于一体的平台。

2019年9月，Wealthsimple收购了加拿大税务软件公司SimpleTax，该公司成立于2012年。此次收购使Wealthsimple在其金融产品组合中新增了在线报税准备与申报服务。

Wealthsimple Technologies Inc.融资百科

• 在2014年的种子轮融资中，Wealthsimple Technologies Inc.获得Impression Ventures、Roger Martin（个人）、David Ossip（个人）、Joe Canavan（个人）等共同投资的190万加元资金。
• 2015年4月9日，A轮融资，Wealthsimple获得 Power Financial Corporation 独家3000万加元投资。
• 2017年1月31日，B轮融资，Wealthsimple获得 Power Financial Corporation 独家2000万加元投资。
• 2017年5月11日，B+轮融资，Wealthsimple获得 Power Financial Corporation 独家5000万加元投资。
• 2018年2月22日，Wealthsimple获得 Power Financial Corporation 独家6500万加元风险投资资金。
• 2019年5月22日，Wealthsimple获得 Allianz X 领投，Power Financial Corporation 跟投1亿加元风险投资资金。
• 2020年10月14日，Wealthsimple在新一轮融资中获得TCV领投，Greylock、Meritech Capital Partners、Two Sigma Ventures和Allianz X跟投的1.14亿加元私募股权投资。
• 2021年5月3日，Wealthsimple在新一轮融资中获得 Greylock 和 Meritech Capital Partners 领投，Redpoint、Inovia Capital、Two Sigma Ventures等跟投的7.5亿加元私募股权投资。
• 2025年10月27日，Wealthsimple获得2亿加元二级市场投资，由Greylock、GIC、Meritech Capital Partners、CPP Investments、ICONIQ Growth等共同参与。
• 2025年10月27日，Wealthsimple完成Dragoneer Investment Group和GIC领投的5.5亿加元E轮融资，Greylock、Meritech Capital Partners、CPP Investments、ICONIQ Growth等跟投。

Wealthsimple Technologies Inc.历史百科

• 在创立Wealthsimple之前，Michael Katchen在一家总部位于硅谷的初创公司1000Memories工作。 在Ancestry.com在2012年购买了1000Memories之后，Katchen开发了一个包含提示的电子表格，以帮助他的同事建立投资组合。对电子表格的兴趣帮助激发了Wealthsimple的想法。2014年，他回到多伦多成立了公司。
• 2015年12月，Wealthsimple进行了首次收购，收购了加拿大第一家机器人咨询服务公司Canadian ShareOwner Investments Inc.。 通过收购，Wealthsimple成为截止2015年加拿大14家折扣券商之一的所有者，其他的折扣券商还包括蒙特利尔银行（Bank of Montreal）和加拿大皇家银行（Royal Bank of Canada）。通过这笔收购，公司管理的资产超过10,000个客户帐户，总价值为400,000,000加元。
• 2016年3月，Wealthsimple开始为客户提供对社会负责的投资基金。
• 2016年5月，该公司宣布与Mint建立合作伙伴关系，从而使客户能够将其Wealthsimple投资账户同步至Mint的预算软件。
• 同样在2016年5月，Wealthsimple推出了Wealthsimple for Advisors，这是面向财务顾问的自动化平台。该服务面向希望维持其帐户低于其最低要求的客户的顾问。
• 2018年4月5日，公司推出了Wealthsimple Save，这是一个高利率储蓄账户，其利率将始终高于传统银行。
• 2019年3月起，Wealthsimple通过其安全，开放的API公开支持Wealthica同步。
• 零佣金股票和交易所交易基金（ETF）交易移动应用Wealthsimple Trade于2018年8月发布Beta版，并于2019年3月公开发布。
• 2020年1月，Wealthsimple为加拿大客户推出了Wealthsimple Cash，这是一个混合式储蓄/支票账户，提供高余额利息。 计划到2020年推出诸如签证借记卡，电子转账，账单支付和支票/支票存款等支出功能。
• 2020年3月，Wealthsimple Trade无法处理其客户所进行的交易量，并开始限制用户数量，并将一些投资者列入候补名单。
• 2020年11月，Wealthsimple Cash从储蓄账户转型为点对点现金转账应用程序。该应用程序最初以测试版形式推出，并于2021年3月正式上线。
• 2021年7月8日，Wealthsimple Trade 宣布将于次日在该平台上推出零碎股交易。
• 2022年10月，Wealthsimple 宣布成为加拿大第一家获得加拿大银行批准开设直接结算账户的非银行、非信用合作社，为其进入加拿大未来的实时轨道支付系统铺平了道路。
• 2024年10月，Wealthsimple与Gigs合作推出了自己的旅行eSIM卡。次年，该公司管理的总资产（AUA）突破1000亿加元。

Wealthsimple Technologies Inc.美股投资

参考资料：公司官网

等待Wealthsimple Technologies Inc. IPO上市。