Upvest GmbH成立于2017年，总部位于德国柏林，致力于助力企业为其终端用户打造卓越的投资体验——无缝顺畅、安全可靠，且跨越国界。凭借公司统一的投资 API 和数字化基础设施，Upvest能够简化整个流程，让客户得以专注于自身的核心业务。
#Upvest GmbH
Upvest GmbH美股百科
Upvest 是一家金融科技公司，提供投资基础设施平台，使其他企业能够通过单一 API 提供投资产品。公司的核心产品是一套模块化投资 API，能够处理复杂的后台功能，例如经纪业务、结算、托管和合规，从而让金融科技平台、银行以及财富管理机构可以在自身应用和服务中嵌入投资功能。
Upvest 基础设施支持多种资产类别，包括股票、交易型开放式指数基金、共同基金以及数字资产，并可灵活配置以实现碎股投资、定投计划以及自动化投资体验。Upvest 平台负责投资运营中的技术与监管事务，使其客户无需自行构建复杂的金融基础设施，便可专注于用户体验和产品创新。
Upvest 解决方案涵盖账户管理、实时交易处理以及投资组合服务，并能够与现有的数字化产品体系实现集成。
Upvest GmbH解决方案
一、核心解决方案：Investment API（投资基础设施）
Upvest 提供一套统一 API，让企业可以在自己的产品中嵌入完整的投资能力，包括交易、托管、结算和合规等后台功能，实现“即插即用”的投资服务能力。
其特点包括：
- 一套 API 覆盖全部投资功能（All-in-one）
- 自带牌照与合规能力（Regulated）
- 模块化、可扩展、快速上线（Modular & Scalable）
二、四大核心产品能力（用户侧投资体验）
1）Fractional Investing（碎股投资）
允许用户以极低门槛参与投资（如 1 欧元起），支持实时碎股交易。
- Upvest 负责复杂的后台处理和监管
- 降低投资门槛，扩大用户群体
2）Portfolio（投资组合）
支持企业创建或让用户自定义投资组合（股票 + ETF）。
- 自动再平衡
- 支持定投与赎回计划
- 提供组合分析与税务处理
3）Savings Plans（定投计划）
帮助用户建立长期投资习惯。
- 自定义投资金额和频率
- 自动执行资金划转和投资
- 支持组合化投资产品
4）Roundups（零钱投资 / 微投资）
把日常消费“零钱”自动转化为投资。
- 消费自动凑整投资
- 可结合返利、积分体系
- 提升用户参与度和粘性
三、底层基础设施能力（B2B核心价值）
除了用户侧功能，Upvest 的核心竞争力在于其“全栈投资基础设施”，包括：
- 1）交易与执行（Brokerage）：连接交易所和做市商，完成订单执行。
- 2）托管（Custody）：负责资产托管、税务处理、公司行为（分红、拆股等）和报告。
- 3）结算与运营（Settlement & Back-office）：自动处理交易结算、对账及后台运营流程。
- 4）牌照与合规（Licensing）：提供欧洲范围内的投资牌照（经纪、托管等），降低客户合规门槛。
Upvest GmbH融资百科
2017年8月1日，Upvest GmbH完成 HV Capital 领投的种子轮融资，Speedinvest 和 10x Group 跟投。
2019年12月11日，Upvest GmbH完成 Notion Capital 领投的780万欧元A轮融资，Partech 和 HV Capital 跟投。
2020年6月9日，Upvest 获得柏林投资银行（Investitionsbank Berlin）90万欧元捐助。
2020年12月10日，Upvest GmbH完成 Earlybird Venture Capital 独家投资的500万欧元A+轮融资。
2021年5月4日，Upvest GmbH完成 ABN AMRO Ventures 独家投资的400万欧元A++轮融资。
2022年6月11日，Upvest GmbH完成 Bessemer Venture Partners 领投的4200万欧元B轮融资，Partech、Speedinvest、Earlybird Venture Capital、Notion Capital等跟投。
2023年10月11日，Upvest 获得3000万欧元风险投资资金，Bessemer Venture Partners、Partech、HV Capital、Earlybird Venture Capital、BlackRock等共同参与。
2024年12月12日，Upvest GmbH完成 Hedosophia 和 Sapphire Ventures 领投的1亿欧元C轮融资，Bessemer Venture Partners、HV Capital、Earlybird Venture Capital、BlackRock等跟投。
2026年3月17日，Upvest 获得3500万美元债务融资资金。
2026年3月17日，Upvest GmbH完成 Sapphire Ventures 和 Tencent 领投的9000万美元D轮融资，Bessemer Venture Partners和BlackRock跟投。
Upvest GmbH美股投资
参考资料：
