新股上市:金融科技公司(区块链概念) LongFin Corp(LFIN)

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LongFin Corp.(NASDAQ:LFIN)于2017年2月1日在美国特拉华州成立,总部位于美国纽约州纽约市,是一家全球性的金融科技公司,由人工智能(AI)和机器学习提供支持。LongFin Corp于2017年6月19日收购位于新加坡的提供贸易融资解决方案的LongFin Tradex Pte. Ltd,并于2017年12月13日IPO登陆纳斯达克,2天后的12月15日,收购区块链授权的全球小额贷款解决方案提供商,进入区块链领域,12月18日,股价暴涨超过470%。

新股上市:金融科技公司(区块链概念) LongFin Corp(LFIN)

LongFin Corp(LFIN)美股百科:

LongFin Corp.通过其全资子公司Stampede Tradex Pte. Ltd.为进出口商和中小企业提供外汇和金融解决方案,目前,Longfin已在伦敦,新加坡,迪拜,纽约,迈阿密和印度开展业务。

LongFin主要为中小企业、银行提供结构性大宗商品贸易融资的解决方案;另外,还利用自有的人工智能和机器学习技术开发研究了电子做市商平台,为交易所、券商、银行提供相应的解决方案。

LongFin业务分为:

  1. 区块链:一家提供区块链解决方案的供应商,以Ziddu币(Ziddu Coin)的形式提供小额信贷贷款抵押仓单。Ziddu Coin是一个智能合约,能够使中小企业、加工商、制造商、进口商和出口商在各大洲使用加密货币。Ziddu.com是一个“区块链驱动的全球小额贷款解决方案提供商”,仅用于加密货币的交易。
  2. 结构性大宗商品贸易融资:是指将贸易流程作为整个融资对象,通过搭配这些融资方式,使企业在承担适度风险的基础上获得减少自身资金占压、全程的贸易融资服务,是对商品融资和贸易融资两个概念有选择性的综合。LongFin的具体操作方式是以第三方平台的形式撮合进出口商,通过买卖价差获利。LongFin向进口商开具180-365天的远期信用证,确保进口商到期可以获利,同时LongFin与出口商进行面对面的交易,节省不必要的开支,进出口双方的价差即为LongFin的套利空间。
  3. 替代性风险转移融资:针对一些低信用国家的进口商,LongFin会与保险公司联系为其提供综合保险,并增加其信用等级,然后对其进行融资贷款,将风险合理的分散给保险公司。LongFin提供不超过270天的短期贷款。
  4. 利差交易:LongFin将可用资金投资到新兴市场收益较高的货币中,赚取高额利润;同时针对波动性大的大宗商品提供无本金交割远期外汇交易服务。

LongFin投资亮点:

  1. 独有的电子做市商平台:LongFin的电子做市商采用人工智能等技术研发而成,能够提供超低延迟、且执行能力更强的交易命令,平台每秒可以完成超过2500单交易,并且延迟低于3-4毫秒。该平台可直接对接至交易所和银行,安全度非常高,且易于扩大规模,麦肯锡曾将其评为12个同类型平台中的第二名。LongFin计划将平台对接至全球70家外汇交易所和至少300家银行机构。
  2. 数万亿的贸易融资市场:全球贸易市场在不断的扩张,造成了贸易流量与融资机制之间的缺口越来越大。根据国际清算银行数据显示,2014年全球贸易融资需求高达6.5-8万亿美元,2015年全球贸易融资共有1.6万亿美元的缺口是金融机构无法弥补上的,其中6900亿美元来自亚洲,2000亿美元来自非洲。这样巨大的需求为LongFin等非银行融资机构提供了广阔的市场。
  3. 非银行流动性供应商的迅速发展:自金融危机以后,基于科技的非银行流动性供应商发展迅速,尤其是在外汇市场。2015年,外汇市场上的非银行流动性供应商占有率约为20%,比2014年增长了16%,而这一数字在明年将达到30-35%。外汇市场的巨大交易量也为此机构提供了良好的发展空间,每日外汇交易额高达5万亿美金。同时,近些年来,贸易往来中零散的交易客户越来越少,而像LongFin一样的多商家交易平台(MDP)数量则越来越多。自2008年至今,MDP增长了32%,而以零散方式的交易下降了50%。

值得注意的是,此次LFIN公司采用的是目前美国最新的融资IPO方式:RegA+

RegA+IPO对于市场还是非常新颖的融资方式。

美国证券交易委员会(SEC)在2015年通过新修改的RegA+条例,旨在给更多的中小企业和初创公司创造更好、更易于操作、且更有效的融资渠道以及融资方式。对许多正面临融资困难的中小企业和初创公司来说,这是一个很值得尝试的融资方式。到底什么是Reg A+呢?Reg A+条例是如何帮助中小企业进行更有效融资的?

美国Reg A+这项便于中小企业上市融资的条例,在短时间内有效地帮助不少中小企业解决了融资的困难。同时,一个流动性高、成交活跃、交易系统便捷、机制成熟的证券交易市场,能够帮助企业在上市之后实现股价的稳定、公司市值的合理,从而进一步降低公司的融资成本。

美国龙门资本董事总经理朱丽洁表示:Reg A+是2012年JOBS法案的一个条例,在2015年正式实行。该条例的内容是,允许中小企业通过这个条例,在一年时间内,向大众投资者募集最多5000万美元资金。Reg A+允许公司使用股权众筹来提供和出售它们的证券,而不必向SEC注册证券(只需要提交一份通知,这比注册声明简单得多)。同时,申请Reg A+的公司需要是在美国或加拿大注册的公司。

  • 第一,蓝天法的优先管辖权,成功免除了来自州政府蓝天法的审查,使得融资进程得以加快;
  • 第二,“试水” 流程的新设置,承销商和企业被允许和所有投资者一起对潜在的投资机会进行试水,这会节省融资人的巨大成本;
  • 第三,发行规模,与传统IPO相比,信息披露的整体要求将会降低很多;
  • 第四,财报制度修改,大多公司将可执行简化的信息披露制度,由一年四次改为一年两次;
  • 第五,转售发行,企业可以选择寻求交易已发行的股份以作为公开上市发行或者作为IPO股份的一部分。

此五项修改加快了融资所需要的时间以及降低了融资过程的成本,也侧面反映出美国的监管层也鼓励中小企业通过Reg A+的方式进行融资。

在金融市场里如何融资、找谁融资、去哪融资,一直都是全球各地的企业家在壮大自己事业时不得不面对的几个问题。想要做大做强自己的事业,但是又没有达到首次公开募股(IPO)的基本要求,那么LFIN公司的新型融资IPO方式为企业提供一个新的渠道。

注:以上内容来自微信公众号 @花街视角

LongFin Corp(LFIN)美股投资:

LongFin Corp.(NASDAQ:LFIN)于2017年12月13日IPO登陆纳斯达克,发行1,000万A级普通股,此次IPO定价区间为每股5美元,拟融资金额为5,000万美元,股票代码:LFIN。

  • 参考资料:
行情=点击直达行情=财报=财报日及评级=
百科==美股百科==机构==前10大股东==
官网==公司官网==分析==财报及其他==

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    • 美股之家 美股之家 9

      公司财务数据:

      截止至2017年6月30日,总资产为2900万美金,总负债为1200万美金。

      截止至2017年3月31日,LongFin 2016-17财年收入约4000万美金,15-16财年收入约1600万美金,14-15财年收入约110万美金。

      据SeeThruEquity Research评估测算,LongFin2019财年的收入将达到6000万美金,2022年将达到2.4亿美金。

      股权分配:

      目前LongFin 主席兼CEO Venkat S Meenavalli持有54.87%的股份,Stampede Capital持有37.72%,剩余管理层持有7.41%。

      股票公开发行后,Meenavalli将减持至48.25%,Stampede Capital持有33.17%,剩余管理层持有6.51%,新投资人持有12.06%。