美国跨国金融服务公司：嘉信理财 Charles Schwab Corporation(SCHW)

嘉信理财集团（查尔斯施瓦布公司）The Charles Schwab Corporation(NYSE:SCHW)成立于1971年，总部位于美国德州Westlake，全职雇员33,000人，连同其子公司，作为一家储蓄与贷款控股公司，在美国及国际市场提供财富管理、证券经纪、银行、资产管理、托管及金融顾问服务。

#Charles Schwab Corporation

嘉信理财 Charles Schwab Corporation(SCHW)美股百科

嘉信理财集团公司最初于1971年以First Commander Corporation之名成立，1973年更名为Charles Schwab & Co.。公司利用20世纪70年代金融去监管化的机遇，率先开展股票折扣经纪业务。在加利福尼亚州Sacramento设立旗舰网点后，公司扩展至Seattle，并在20世纪80年代经济扩张期间。1983年，公司以5,500万美元被Bank of America收购。三年后，创始人以2.8亿美元回购公司。

The Charles Schwab Corporation 是一家美国跨国金融服务公司。公司向零售客户和机构客户提供银行服务、商业银行业务、投资及相关服务，包括咨询服务和财富管理顾问服务。按资产规模计算，公司位列美国最大银行之列。截至2024年12月31日，公司管理的客户资产规模达10.10万亿美元，拥有3,650万个活跃经纪账户、540万个职场退休计划参与者账户，以及200万个银行账户。公司创立于加利福尼亚州旧金山，现总部位于德克萨斯州Westlake，在美国和英国的主要金融中心设有380多家分支机构。

The Charles Schwab Corporation 分为两个部门运营：Investor Services 和 Advisor Services。

嘉信理财集团公司提供包括股票与固定收益交易、融资融券、期权交易、期货与外汇交易以及现金管理功能（包括定期存款）的经纪账户；通过Mutual Fund Marketplace 和 Mutual Fund OneSource 服务提供第三方共同基金，并向经纪交易商提供共同基金交易与清算服务；交易所交易基金；包括管理型投资组合、独立管理账户、定制化个人投资建议、专项规划及全权委托投资组合管理在内的顾问解决方案；银行产品包括支票账户、储蓄账户、第一顺位住宅抵押贷款、房屋净值信贷额度及资产质押信用额度；以及信托托管服务、个人信托报告服务和受托管理服务。

此外，嘉信理财集团公司还提供数字化退休计算工具；整合网页端、移动端及软件端的交易平台，涵盖实时市场数据、期权交易、高级研究报告及多渠道接入；自助教育与支持工具；在线研究与分析工具；为股权激励计划发起人提供股票计划、股票期权、限制性股票、绩效股份及股票增值权的全流程记录管理服务；退休计划服务；共同基金清算服务；以及面向投资顾问的互动工具与教育内容服务。

嘉信理财集团公司通过分支机构网络开展业务。

嘉信理财竞争对手包括盈透证券、TD Ameritrade等。

嘉信理财 Charles Schwab Corporation(SCHW))财务状况

单位：百万美元；股价单位：美元

嘉信理财 Charles Schwab Corporation(SCHW)历史百科

• 1963年，Charles R. Schwab和另外两个合伙人创立投资通讯（Investment Indicator）。最高的时候，该通讯有3,000名订阅者，每人每年支付84美元订阅。
• 1971年4月，该公司在加利福尼亚州以First Commander Corporation之名注册成立，是Commander Industries, Inc.的全资子公司，负责传统经纪服务并出版Schwab投资通讯。
• 1971年11月，Schwab和其他四人从Commander Industries, Inc.购买了所有First Commander Corporation股票，并且在1972年，收购了Commander Industries。
• 1973年，公司名称改为Charles Schwab & Co., Inc.。
• 1975年，美国证券交易委员会允许协商佣金率，Schwab设立折扣券商。同年9月，Schwab在加利福尼亚州萨克拉门托开设了第一家分店，并开始提供折扣经纪服务。
• 1977年，嘉信理财开始为客户提供研讨会，到1978年，嘉信理财共有45,000个客户账户，1979年翻了一番，达到84,000个。
• 1980年，嘉信理财建立了业界首个24小时报价服务，客户账户总数增加到147,000。
• 1981年，嘉信理财IPO登录纽交所，客户账户总数增加到222,000。
• 1982年，Schwab成为第一家提供24/7订单报价和报价服务的公司，其首个国际办事处在香港开业，客户账户总数达374,000。
• 1983年，斯蒂芬麦克林（Stephen McLin）代表Bank of America以5500万美元的价格收购了嘉信理财集团。
• 1984年，Schwab公司推出了140个免费共同基金。
• 1987年，包括Charles R. Schwab在内的管理层以2.8亿美元从美国银行手中回购了公司。
• 1991年，公司收购了市场营销公司Mayer ＆ Scweitzer，使Schwab执行客户订单而不将其发送给交易所。1997年，由于未能为客户安排最佳交易，因此被罚款20万美元。该部门也于2000年更名为Schwab Capital Markets。
• 1993年，嘉信理财公司在伦敦开设了办事处。
• 1995年，嘉信理财公司收购了由Walter W. Bettinger创立的The Hampton Company，Bettinger于2008年成为Schwab的首席执行官。
• 2000年，嘉信理财以27.3亿美元收购了美国信托基金（U.S. Trust）。
• 2001年，在收购美国信托公司不到一年后，美国信托子公司在银行保密法案中被罚款1000万美元。它被命令向纽约州银行部支付500万美元，向联邦储备委员会支付500万美元。2006年11月20日，嘉信理财宣布达成协议，以33亿美元现金向美国银行出售美国信托（U.S. Trust）。交易于2007年第二季度完成。
• 2003年5月，施瓦布先生辞职，Pottruck成为首席执行官。大卫·波特鲁克（David S. Pottruck）作为查尔斯·施瓦布（Charles R. Schwab）的得力助手，曾在该经纪公司度过了20年时间，并在1998年至2003年期间与公司创始人共同担任CEO。2004年7月24日，公司董事会解雇了Pottruck，因为该年第二季度整体利润下降10％至1.13亿美元，主要是由于客户股票交易收入下降26％
• 2003年11月，嘉信理财宣布以3.45亿美元收购SoundView Technology Group，以增加股权研究能力。
• 2004年，在解雇了Pottruck之后，Charles Schwab先生重回公司，并迅速重新调整业务，为个人投资者提供财务建议，他还推翻了Pottruck的加息计划，公司股价反弹，2005年盈利开始转变，股票也开始出现转机，公司的净转移资产或来自其他公司的资产从2004年到2008年翻了两番。
• 2007年，嘉信理财收购The 401(k) Company。
• 2008年7月22日，前任首席运营官Walter W. Bettinger被任命为首席执行官，继承了公司的同名名字。 查尔斯·施瓦布（Charles R. Schwab）仍然是该公司的执行董事长，并在一份声明中表示，他将“继续担任非常活跃的董事长”。
• 2011年，Charles Schwab公司收购了OptionsXpress。该公司还收购了法规遵从软件提供商Compliance11, Inc.。
• 2012年，Charles Schwab通过收购资产管理公司ThomasPartners再次扩张。
• 截至2017年12月31日，嘉信理财集团公司拥有1,075.5万活跃客户经纪账户，资产为3.362万亿美元，公司在美国46个州经营345家分行，并在波多黎各和伦敦各设有1家分行。截止目前，嘉信理财是美国最大的在线券商，管理资产达3.72万亿美元，拥有大约1200万个活跃经纪账户。
• 2019年10月1日，嘉信证券（Charles Schwab）宣布免佣，成为美股本土继罗宾侠和第一证券之后的又一家免佣券商 ，也是美国第一家上市免佣券商，相信将迎来行业巨变。仅在宣布当天，主要竞争对手TD Ameritrade就暴跌20%。
• 2019年10月7日开始，嘉信理财将取消美国和加拿大上市股票、ETF和期权的交易佣金。
• 2019年11月25日，Charles Schwab宣布以260亿美金收购同行竞争对手德美利证券，交易于2020年10月6日完成，德美利证券成为嘉信理财子公司，股票退市。
• 2020 年 7 月 1 日，嘉信理财公司收购了 Wasmer, Schroeder & Company，这是一家独立管理账户的固定收益独立投资经理，管理着 107 亿美元的资产。
• 2020年5月26日，嘉信理财公司以18亿美元现金收购USAA的投资管理账户。
• 2020年6月，嘉信理财公司开始允许投资者购买零碎股份（碎股）。
• 2020年10月6日，嘉信理财公司完成对TD Ameritrade的收购。
• 自2021年1月1日起，嘉信理财公司将总部迁至德克萨斯州Westlake。
• 截至2021年12月31日，嘉信理财公司在 48 个州和哥伦比亚特区以及波多黎各、英国、香港和新加坡设有约 400 个分支机构。
• 2022年6月，美国证券交易委员会命令 Charles Schwab Corp 支付 1.87 亿美元，以了结一项关于其机器人顾问客户的指控。
• 2023年1月24日，Charles Schwab（SCHW）表示，它收购了 Family Wealth Alliance，后者支持为超高净值客户服务的家族财富公司。Family Wealth Alliance 为多家族咨询公司、单一家族办公室、注册投资顾问、专业服务公司和专业供应商提供服务。
• 2025年11月6日，嘉信理财(SCHW)周四表示，已同意以约6.6亿美元的价格收购Forge Global Holdings(FRGE)，此举将拓展其在私募市场领域的业务，从而扩大其零售和顾问客户可投资的投资类型。

参考资料：https://en.wikipedia.org/

嘉信理财 Charles Schwab Corporation(SCHW)美股投资

投资参考：

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Michael.Y，1982 年生，2004 年毕业于上海财经大学。自毕业以来，他长期投身自媒体与内容创作领域，同时深耕全球宏观经济、科技创新与金融市场研究。

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