Wealth Inc.成立于2022年，商号Wealth.com，总部位于美国亚利桑那州Tempe，Wealth.com 提供一个由人工智能驱动的平台，协助财富管理机构提供遗产及税务规划服务。Wealth.com 的平台整合了遗产规划、税务智能分析及 AI 驱动的洞察能力，从而实现规模化的高端规划服务。
#Wealth.com
Wealth Inc. (Wealth.com)美股百科
Wealth.com 提供一套由人工智能驱动的遗产与税务规划平台，专为财务顾问设计，旨在助力顾问为客户提供结构化且持续性的财富规划服务。公司的软件将遗产规划、税务分析及财务数据整合于单一系统中，全面支持财富策略的制定、管理与持续优化。
Wealth.com 的核心平台使顾问能够生成遗嘱、信托及授权书等各类法律性质的遗产规划文件；与此同时，该平台还提供工具，用于可视化财富传承情景并模拟长期的规划成果。Wealth.com 系统包含一个客户专属门户，个人用户可通过该门户上传文件、追踪资产，并与顾问及其他参与其财务规划的专业人士开展协作。
Wealth.com 提供 AI 引擎 Ester，是一个专门面向财富管理与遗产规划场景构建的智能助手与“数据引擎”，能够自动读取、理解并解析复杂的遗产规划文件、信托文件以及税务资料，并将这些原本非结构化的法律与财务文本转化为结构化数据和可执行洞察。用户只需上传相关文件，Ester 就可以在短时间内生成摘要、提取关键角色与条款，并支持针对具体文档进行问答和情景分析，从而帮助顾问快速理解复杂结构并开展规划工作。
Wealth Inc. (Wealth.com)产品百科
1、税务筹划（Tax Planning）
Wealth.com 的 Tax Planning 产品本质上是一套面向财富管理顾问的综合税务规划平台，其核心定位已经从传统“算税工具”升级为“长期财富规划引擎”。该产品通过将税务规划与遗产规划、法律结构及执行流程整合在同一系统中，使顾问能够从单一年度的税负优化，转向跨周期甚至跨代际的整体规划。平台支持前瞻性税务建模，能够分析税务决策对资产传承、赠与能力、慈善安排及家族长期财富结构的影响，从而帮助客户实现“终身复利式”的税务优化，而不仅是短期节税。
Wealth.com Tax Planning 提供多州税务情景建模与对比、引导式工作流、自然语言数据采集以及面向客户的可视化报告输出等能力，同时依托其 AI 引擎 Ester，对税表、信托文件及法律结构进行综合分析，识别潜在风险与长期影响。该产品还支持实时模拟复杂策略（如Roth转换、资本利得管理等），并与遗产规划流程无缝联动，实现从策略制定到执行落地的一体化闭环。整体来看，这是一款强调“数据+AI+工作流整合”的下一代税务规划工具，旨在提升顾问效率、增强客户沟通能力，并实现更高质量的长期财富管理服务。
2、遗产规划（Estate Planning）
Wealth.com 的 Estate Planning 产品本质上是一套AI驱动的一体化遗产规划平台，将传统分散的“文件创建、分析、建模、沟通与执行”整合到一个统一系统中。平台通过其核心 AI 引擎 Ester，对已有遗产文件、信托结构及税务信息进行解析与结构化处理，并结合资产负债数据、家族关系图（Heritage Map）等功能，实现对复杂遗产结构的可视化与全局理解。在执行层面，系统支持快速生成符合当地法律要求的专业级文件（如遗嘱、信托、授权书等），并通过安全文档管理（Vault）和协作机制，将顾问、客户及律师连接在同一工作流中，形成从“规划设计→文件生成→执行落地”的闭环体系。
Wealth.com 通过 Scenario Builder 与 Report Builder 构建了“建模+展示”的核心优势。Scenario Builder 可以基于客户真实数据，实时模拟不同遗产策略（如信托结构、赠与安排、资产出售等），并动态评估税务影响和财富传承结果，实现跨生命周期的决策优化；而 Report Builder 则将复杂结构转化为可视化报告、资产流向图和家族关系图，使客户能够直观理解规划逻辑与结果。Estate Planning 产品是一个以数据、AI和可视化为核心的下一代遗产规划操作系统，帮助顾问实现更精准、持续和可量化的财富传承管理。
Wealth Inc. (Wealth.com)融资百科
2022年3月22日，Wealth.com完成 Anthos Capital 领投的1600万美元种子轮融资， Bela Juju Ventures 跟投。
2024年9月16日，Wealth.com完成 Google Ventures 领投的3000万美元A轮融资， Citi Ventures、 Firebolt Ventures、53 Stations和Outpost Ventures跟投。
2025年4月16日，Wealth.com获得 Charles Schwab 入股。
2026年4月16日，Wealth.com完成 6500 万美元B轮融资， Google Ventures、Citi Ventures、 Firebolt Ventures、Titanium Ventures、Alumni Ventures等共同投资。
Wealth Inc. (Wealth.com)美股投资
参考资料：
