多元金融服务公司:硅谷银行SVB Financial Group(SIVB)

硅谷银行(SVB金融集团,SVB=Silicon Valley Bank)SVB Financial Group(NASDAQ:SIVB)创立于1982年,总部位于美国加州Santa Clara,全职雇员2,280人,是一家多元化金融服务公司,为高科技、生命科学、风险投资及高端葡萄酒行业的企业提供服务的金融控股公司。

多元金融服务公司:硅谷银行SVB Financial Group(SIVB)

硅谷银行SVB Financial Group(SIVB)美股百科:

SVB金融集团通过控股银行——硅谷银行(Silicon Valley Bank)为高科技、生命科学、风险投资及高端葡萄酒行业的公司提供银行和金融服务,旗下下属:硅谷银行、SVB分析、SVB资本、SVB环球及SVB私人客户服务等。

SVB Financial Group提供多样化的金融服务,为客户提供商业、投资、国际和私人银行服务。SVB 金融集团还提供基金管理、经纪商交易和资产管理、以及基于其全球知识和网络的增值服务。SVB金融集团在美国拥有29家分行,并在中国、印度、以色列及英国设有分支机构。

SVB Financial Group分为3个部门来运作:

  1. 全球商业银行(Global Commercial Bank)——提供存款产品,例如业务和分析检查帐户,货币市场帐户,多币种和清算帐户,以及保险箱,电子存款和商家服务; 信用产品和服务,包括期限贷款,设备贷款,基于资产的贷款,循环信用额度,应收账款信用额度,资本呼叫信用额度和信用卡; 以及支付和现金管理产品和服务,包括电汇和自动结算所支付,账单支付,账户分析和支付,以及在线和移动银行服务。该部门还提供外汇服务; 各种贷款和信贷设施; 信用证,包括出口,进口和备用信用证; 投资服务和解决方案; 投资咨询服务; 第三方货币市场共同基金和固定收益证券; 葡萄园发展贷款和社区发展贷款给葡萄酒行业的客户; 以及对公司和风险资本/私募股权公司的股权估值服务,以及对债务基金的投资。
  2. SVB私人银行(SVB Private Bank)——提供私人银行服务,包括抵押,房屋股权信用额度,限制性股票购买贷款,资本呼叫信用额度,以及其他担保和无担保贷款服务。
  3. SVB资本(SVB Capital)——提供风险资本投资服务,代表第三方有限合伙人管理资金。
  4. 此外,公司还提供资产和私人财富管理,经纪,私募股权投资和商业估值服务。

Silicon Valley Bank历史百科:

  • 1982年,Silicon Valley Bank创立;
  • 2012年11月,与上海浦东发展银行(SPDB)成立50:50合资银行——SPD Silicon Valley Bank;
  • 2015年7月,SPD Silicon Valley Bank由中国银行业监督管理委员会批准授予从事人民币业务。

硅谷银行SVB Financial Group(SIVB)美股投资:

  • 参考资料:
行情 =点击直达行情= 评级 =查看公司评级=
百科 ==美股百科== 机构 ==前10大股东==
官网 ==公司官网== 分析 ==财报及其他==

机构评级:

2016-1-22 Piper Jaffray 升级 从:中性 到:增持
2015-11-11 Morgan Stanley 升级 从:中性 到:增持
2015-8-28 DA Davidson 升级 从:中性 到:买入
美股之家
  • 版权声明:本站原创文章,于五月 4, 2016,由 美股百科 发表,共 1302 字。
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      硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB),硅谷的钱袋子、初创公司的福音—SIVB的基本面FA分析

      本文作者是BT美股团队分析师JohnSUN (SQ) 写于2017年四月初(原创文章,版权所有)

      概况

      成立于1982-1983年的硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)是一家比较特殊的金融服务机构。该公司旗下目前包括了商业银行服务、主要针对企业家和投资者个人融资的私人银行服务、以VC风险投资为主的SVB资本三大块业务。其中的商业银行服务下面包括了普通业务、SVB Wine酿酒业务、SVB分析、以及Debt Fund 投资。
      那么说人话的话呢,硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)并不是一家投资银行,而是一家比较特殊的商业银行。
      它最最主要干的两件事就是:
      第一、贷款给高科技初创公司
      第二、母基金(FOF,Fund of Funds)业务,即投资VC和PE的基金,投资基金的基金。

      因此硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)的客户主要都是新兴的高科技互联网初创公司、生物科技公司、VC风险投资等。
      可以说过去20年来硅谷高科技新贵们和风险投资VC的兴起成就了硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB),在VC/PE的投资圈和创业者圈子里面硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)的大名如雷贯耳,当然如果不在上面的圈子里面的人估计很多人可能听都没听过硅谷银行。

      那么问题来了,硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)和一般的银行有啥区别呢?引用网上某网友的说法就是:
      如果你确认拿到了红杉的400万美金的融资,然后找银行要100万美金贷款,
      花旗银行或者其他普通商业银行会问你“红杉是who啊?”
      而SIVB会说“钱已经打到你账户上。”

      硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)目前除了在美国本土外,在北京、香港、以色列等地都有分舵,笔者这里借用一张硅谷银行的上海浦发硅谷银行的模式图供诸位参考理解硅谷银行、VC风险投资、以及初创公司三者之间的生态合作共生关系。

      硅谷银行的母公司(SIVB) 的投资看点、估值、及其潜在的风险

      好了,接下来的篇幅就讲讲SIVB近期的投资逻辑。

      首先,减税对于硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)将会是特朗普企业减税的巨大收益者。因为硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)目前的40%的税档几乎就是一个企业能够被课税的最高级别了。所以,减税对于硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)来说简直是天降甘露啊。不少分析人士认为,特朗普的减税很可能使得企业赋税下降到20%左右。因此硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)明显将会是巨大的受益者。

      其次,2017年重新兴盛的IPO发行,对于硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)将会是一种巨大的助益。今年第一季度目前发行的SNAP和GOOS等重量级IPO,市场反应良好。好公司IPO的成功将会对于整个市场起到良好的示范效应,从而进一步推动其他IPO的估值,从而鼓励更多初创公司兴起,形成良性循环。刚刚过去的2016年全年大概只有312个IPO,但是未来两年预期可能会有1000个以上的新IPO。IPO兴,硅谷兴,则硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)兴。

      最后,硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)将会是美联储加息的受益者。作为特殊的地区性银行,硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)对于加息影响相对于同类型的地区性银行,会更加地敏感。据估计,美联储每加息0.25%,硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)将会增加2800万美元的净收入。

      SIVB 刚刚过去的2016的EPS是7.31美元。目前华尔街预期硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)2017年EPS大约在8.59美元左右,2018年EPS大约可以到达10.89美元左右,2019年EPS大概可以达到14美元左右。可见华尔街目前对于硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)未来几年的发展是相当的看好。考虑到硅谷银行的母公司SVBFinancial Group(SIVB)相对于同类型地区性银行的特殊性和硅谷气质,笔者认为SIVB的合理估值在未来几年将会进一步地向上进行修正。

      也正因为其作为具备硅谷气质的特殊地区性银行,投资SIVB的风险性除了一般地区性银行都会遇到的政策层面风险,比如加息政策的不确定性和减税政策的不确定性外,会更容易受到硅谷景气程度的影响,尤其是硅谷的VC/PE/IPO层面景气程度的影响。曾经世纪之初纳斯达克泡沫大崩溃时期,SIVB的股价被暴砸。幸运的是,此一时彼一时,目前的硅谷看起来远比世纪之初时候要安全、稳定、繁荣。